集团资金管理解决方案.docx
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集团资金管理解决方案.docx
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集团资金管理解决方案
集团资金管理解决方案
集团资金管理解决方案
1.关键目标
本解决方案重点解决集团企业资金管理中的如下关键问题:
(1)如何建立集团企业的资金监控系统,掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量;
(2)如何加强资金结算管理,挖掘集团沉淀资金,降低资金使用成本;
(3)如何对成员单位的资金流动进行统筹规划,平衡资金需求;
(4)如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动;
(5)如何有效防止下属企业资金的体外循环;
(6)如何有效利用商业银行的优惠金融服务。
2.解决方案
借助于网络技术和信息化手段,建立一个以资金平衡为基础,融合银行的金融服务,满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。
核心的价值点:
(1)掌控集团完整的资金流;
(2)维持资金流动的均衡性,防范资金风险;
(3)降低资金占用和使用成本;
(4)充分利用商业银行的金融服务。
⏹建立集团企业的资金监控系统,掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量
资金是企业的命脉,有效地经过对现金流的监督、控制和预测,实现对企业主要经济活动的安排和控制,防止企业发生支付危机,保持现金流动的均衡性,并经过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动,获取最大收益,更成为集团企业财务管理的核心内容。
根据集团企业对全集团资金过程管理的程度不同,集团企业主要有集中监控和三算合一两种资金管理模式。
◆集中监控应用模式
集中监控模式下,集团企业及下属公司的资金管理不干预,在资金使用和用途上,给下属公司交大的自主权,自主安排资金运作的同时接受集团行政方面的资金调度。
集团公司集中监控成员单位现金流,以行政手段调配资金。
1、总体流程图
2、账户体系建设
◆三算合一应用模式
三算合一的应用模式,即”资金预算平衡资金需求、资金结算处理日常业务、财务核算反映业务结果”,经过把资金计划、资金结算、资金调拨、财务核算的有效结合,实现了资金全面监控。
经过把结算单位的日常业务处理和集团总部资金业务处理有效结合,实现了全集团资金管理业务流程的一体化。
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