中级经济师考试《金融专业》真题及答案.docx
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中级经济师考试《金融专业》真题及答案
2013年中级经济师考试《金融专业》真题及答案
1、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是( )。
A.股票市场
B.同业拆借市场
C.商业票据市场
D.回购协议市场
2、在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。
A.套期保值者
B.投机者
C.套利者
D经纪人
3、当市场价格高于合约的执行价格时,看涨期权的买方会选择()。
A放弃合约
B执行期权
C延长期权
D终止期权
4、我国回购协议市场的银行间回购利率是()。
A市场利率
B官方利率
C长期利率
D法定利率
5、我国建立了多层次的证券市场。
其中,设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。
A中小企业板市场
B创业板市场
C主板市场
D代办股份转让市场
6、如果某投资者年初投入1000元进行投资,年利率8%,按复利每季度计息一次,则第一年末该投资的终值为()元。
A1026.93
B1080.00
C1082.43
D1360.49
7、认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值,该观点源自于利率期限结构理论的()。
A预期理论
B市场分割理论
C流动性溢价理论
D期限优先理论
8、如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是()。
A1%
B4%
C5%
D6%
9、如果某公司的股票B系数为1.4,市场组合的收益率为6%,无风险收益率为2%,则该公司股票的预期收益率是()。
A2.8%
B5.6%
C7.6%
D8.4%
10.我国的上海银行间同业拆放利率(Shibor)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算数平均利率,其确定依据是报价行( )。
A.报出的回购协议利率
B.持有的国库收益率
C.报出的人民币同业拆出利率
D.报出的外币存款利率
11.金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时,其所承担的职能是( )。
A.信用中介
B.支付中介
C.创造信用工具
D.将货币收入转化为资本
12、欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构。
从组织形式上看,其属于()。
A一元式中央银行制度
B二元式中央银行制度
C跨国的中央银行制度
D准中央银行制度
13、目前,我国商业银行最主要的组织制度是()。
A单一银行制度
B分支银行制度
C持股公司制度
D连锁银行制度
14、我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是()。
A信托投资公司
B财务公司
C小额贷款公司
D金融租赁公司
15、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自少数银行的融入资金以及()。
A公众存款
B政府出资
C发行债券
D捐赠资金
16、作为金融中介机构,商业银行的经营对象是()。
A内控和风险
B信贷和风险
C货币和信用
D资产和负债
17、商业银行的市场营销主要表现为服务营销,其中心是()。
A金融产品
B营销渠道
C客户
D银行盈利
18、在商业银行的资本管理中,能够切实反映银行因承担风险而真正需要的资本是()。
A账面资本
B经济资本
C监管资本
D会计资本
19、按照商业银行的利润构成,证券交易查错收入应计入()。
A投资收益
B营业利润
C利益收益
D营业处收支净额
20、根据中国银行业监督管理委员会2011年7月发布的《商业银行公司治理指引》,良好的商业银行公司治理内容不包括( )。
A.健全的组织架构
B.较快的发展速度
C.清晰的职责边界
D.有效的风险管理
21、投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖,此时其收入只是表现为收取( )。
A.利息
B.佣金服务费
C.金融工具溢价收入
D.登记结算费
22、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式。
A余额包销或者代销
B余额包销或者赊销
C包销或者余额包销
D包销或者代销
23、根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。
下列价格中,不属于询价对象的是()。
A证券投资基金管理公司和证券公司
B金融租赁公司和商业银行
C财务公司和投资管理投资者
D信托投资公司和合格境外机构投资者
24、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权,即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权力。
如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票()。
A市场价低于发行价
B市场价高于发行价
C收盘价低于开盘价
D收盘价高于开盘价
25、证券经纪商接受客户委托,按照客户委托指令,尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票,证券经纪商()。
A承担交易中的价格风险
B不承担交易中的价格风险
C承担交易中的价格风险
D不承担交易中的操作风险
26、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。
从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于()。
A金融工具创新
B金融制度创新
C金融业务创新
D金融政策创新
27、在金融衍生工具中,远期合约的最大功能是()。
A价格发现
B提高效率
C转嫁风险
D增加盈利
28、金融深化的一个最基本衡量方法是()。
A金融相关比率
B流动性比率
C资本充足率
D货币化程度
29、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是()。
A信息不对称
B交易成本
C金融抑制
D公共产品
30、从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。
A放开债券市场利率
B放开同业拆借市场利率
C放开银行103.6国债发行利率
D放开境内本币贷款利率
31.剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求,重视存量货币占收入的比例,又被称为( )。
A.现金交易说
B.现金余额说
C.国际借贷说
D.流动性偏好说
32、凯恩斯认为,倾向需求量受未来利率不确定性的影响,因此,货币政策应采取()
A单一规则
B泰勒法则
C相机行事
D蛇形浮动
33、假定M2余额为103.6万亿,M1余额为31.1万亿元,M0余额为5.5万亿元,则活期存款余额是()万亿元。
A25.6
B67.0
C72.5
D98.1
34、假定某商业银行吸收1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是()。
A5.0
B6.7
C10
D20
35、在货币均衡分析中,用来描述在货币市场均衡状态下收入和利率之间相互关系的曲线是()。
ABP曲线
BJ曲线
CIS曲线
DLM曲线
36、通货膨胀实质是一种货币现象,表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内()。
A持续下降
B持续上升
C间歇性下降
D间歇性上升
37、“大多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。
A需求拉上型
B预期性
C结构型
D成本推进型
38、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应降低,而只是引起人们手持现金增加的现象称为()。
A资产证券化
B流动性陷阱
C资产货币化
D劣币逐良化
39、通货紧缩的危害之一是,当物价水平持续性普遍下降时,实际利率将会(),从而损害债务人的利益。
A降低
B不变
C升高
D为零
40.关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是( )。
A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件
B.货币政策对治理货币紧缩无能为力
C.货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量
D.反对政府干预
41.在中央银行的职能中,“银行的银行”的职能主要是指( )。
A.垄断发行货币,调节货币供应量
B.代理国库,对政府融通资金
C.集中保管存款准备金,充当最后贷款人
D.实施货币政策,制定金融法规
42、货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。
关于货币政策基本特征的说法,错误的是()。
A货币政策是宏观经济政策
B货币政策是调节社会总供给的政策
C货币政策主要是间接调控政策
D货币政策是长期连续的经济政策
43、在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。
此处的金融领域是指()。
A企业的股票发行与流通
B居民的金融投资
C政府的国债发行与流通
D货币的供给与需求
44、下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是()。
A超额准备金
B货币供应量
C法定存款准备金
D国际收支
45、为逐步尝试性能更好的货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。
此概念是指一定时期内()。
A实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额
B实体经济从金融体系获得的信贷总额
C金融实体经济获得的全部存款总额
D金融体系从实体经济获得的全部资金总额
46、在美国的次贷危机中,很多依靠从银行借入次级贷款来购买住房的人,到期不能还本付息。
这种情形对于发放次级贷款的银行而言,属于该银行承受的()。
A流动性风险
B操作风险
C法律风险
D信用风险
47、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外持续升值的情况下,不敢接来自外商的长期订单。
这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少。
这种情形属于我国企业承受的()。
A利率风险
B汇率风险
C投资风险
D操作风险
48、目标设定、事件识别和风险对策属于()的要素。
A金融风险管理流程
B全面风险管理
C内部控制
D控制活动
49、商业银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的()管理。
A机制
B事前
C事中
D事后
50、商业银行在资产负债综合管理中,致力于实现资产与负债在期限上的匹配。
这是商业银行进行()管理的举措。
A信用风险
B市场风险
C操作风险
D流动性风险
51、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。
A.8%
B.6%
C.5%
D.2.5%
52、根据《商业银行风险监管核心指标》,不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标。
它是指()。
A不良信用资产与信用资产总额之比
B不良资产与风险加权资产总额之比
C不良贷款与资产总额之比
D不良贷款与风险资产总额之比
53、根据我国2007年7月3日施行的《商业银行内容控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。
A效益优先
B内控优先
C发展优先
D创新优先
54、在银行业监管中,监管当局对商业银行现场检查的基础是()
A盈利性检查
B流动性检查
C合规性检查
D风险性检查
55、目前我国证券发行的审核制度是()
A审批制
B注册制
C额度制
D核准制
56、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率由1:
8.2765变为2013年7月26日的1:
6.1720,这表明人民币对美元已经较大幅度地()。
A法定升值
B法定贬值
C升值
D贬值
57、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采用紧缩性货币政策进行调节。
这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致(),从而使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡。
A有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入
B有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提高而流入
C有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率下降而流出
D有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入
58、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是()的举措。
A为我国民营企业“走出去”铺路
B构建积极的外汇储备管理模式
C实施藏汇于民政策
D遏制黄金储备过快增长
59、欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。
下列资金借贷中,属于欧洲货币交易的是()
A不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷
B需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷
C需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷
D不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷
60、自1996年12月以来,我国实现的人民币经常项目可兑换属于( )
A.自由可兑换
B.完全可兑换
C.部分可兑换
D.基本可兑换
61、下列市场中,属于货币市场的有( )。
A.国库券市场
B.交易所债券市场
C.回购协议市场
D.商业票据市场
E.银行承兑汇票市场
62、关于我国债券市场现状的描述,正确的有()。
A债券市场的主体是银行间债券市场
B债券市场以人民币债券为主
C债券市场的主体是交易所债券市场
D上市商业银行可以在交易所债券市场进行交易
E外资金融机构经批准可以进入银行间债券市场进行交易
63、根据资产定价理论中的有效市场理论,资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。
其中,半强式有效市场的信息集包括()。
A内幕消息
B历史价格信息
C公司红利政策信息
D公司公告
E公司财务报告信息
64、我国利率市场化改革的总体思路包括()。
A先外币、后本币
B先贷款、后存款
C先本币、后外币
D先存款、后贷款
E先大额、长期,后小额、短期
65、根据《中国人民银行法》,中国人民银行的主要职责有()。
A承担最后贷款人的职责
B依法制定和执行货币政策
C负责制定和实施人民币汇率政策
D对银行来金融机构实行并表监督管理
E发行人民币、管理人民币流通
66、在对客户进行市场营销时,商业银行采用的“4C”营销策略包括()。
A成本
B能力
C便利
D消费者
E沟通
67、下列业务活动中,属于商业银行中间业务的有()。
A代理收费
B咨询顾问
C自营债券投资
D基金和债券的代理买卖
E托管及支付结算业务
68、对拟发行股票的合理估值是首次公开发行股票定价的基础。
下列估值方法中,属于相对估值法的有()。
A市盈率倍数估值法
B市净率倍数估值法
C股利折现模型
D折现现金流模型
E企业价值与利息、所得税、折旧、摊销前收益倍数估值法
69、根据2011年4月发布的《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》,我国证券公司可以投资已经在依法可在境内银行间市场交易的证券,其主要有()。
A政府债券
B股票
C短期融资券
D央行票据
E金融债券
70、金融期货最主要的功能有()。
A转移风险
B规避风险
C平衡权益
D价格发现
E规避管制
71、根据麦金龙和肖对金融抑制表现的描述,在银行遵守贷款利率上限的情况下,金融抑制的主要危害有( )。
A.导致利率、汇率过度波动
B.导致资源被错误配置
C.导致生产和投资结构不合理
D.导致可贷资金的非价格配给
E.导致生产者和投资者决策错误
72、基础货币是中央银行的货币负债,其具体构成要素有()。
A外汇储备
B法定存款准备金
C超额准备金
D再贴现贷款
E流通中现金
73、下列情况中,可能会导致成本推进型通货膨胀的有()。
A垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格
B劳动力不能及时在不同部门之间转移
C有组织的工会会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率
D资源在各部门之间的配置严重失衡
E汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升
74、在治理通货膨胀时,可以采用的紧缩性货币政策措施主要有()。
A提高法定存款准备金率
B提高再贴现率
C公开市场卖出业务
D减少储备存款
E直接提高利率
75、通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布该目标的货币政策制度。
一国实施通货膨胀目标制的条件主要有()。
A中央银行有较高透明度
B货币政策有高度透明度
C经济总量较大
D市场化的利率机制
E实行浮动汇率制
76、存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具,其主要内容包括()。
A规定存款准备金计提的基础
B规定法定存款准备金率
C规定存款准备金的构成
D规定存款准备金的上限
E规定存款准备金提取的时间
77、下列活动中,属于银行内部控制的要素有()。
A利润设定
B风险评估
C控制活动
D信息与沟通
E监督
78、在银行业监管中,监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有()。
A收购
B兼并
C依法清算
D注资入股
E接管
79、积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有()。
A货币当局本身的外汇管理转型
B将外汇储备转交给商业银行管理
C将外汇储备转交给投资银行管理
D国家成立专门的投资公司来管理
E扩大对主权债务的投资
80、我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下,境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国,具体的进入方式有( )。
A.投资于B股市场
B.投资于央行票据
C.投资于银行承兑汇票
D.通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场
E.投资于银行理财产品
(一)
我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。
该债券票面利息为每年5元,于每年年末支付,到期还本。
该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。
81、该债券的名义收益率是( )。
A.4%
B.5%
C.10%
D.12%
82、假定该债券的名义率为3%,当年通货膨胀率为2%,则其实际收益率是()。
A1%
B2%
C3%
D5%
83、如果该债券的市场价格是110元,这该债券的本期收益率是()。
A2%
B3%
C4.5%
D5%
84、根据发行价格与票面面额的关系,债券公开发行可以分为()发行。
A折价
B溢价
C平价
D竞价
(二)
北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业务,每股盈利0.5元。
南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品,每股盈利1.0元。
这两家企业都是民营企业。
南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金,以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票,同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式,收购了北方牧场股份有限公司55%的股份。
85、从企业间的市场关系看,此次并购属于()。
A横向并购
B纵向并购
C混合并购
D水平并购
86、并购完成后,南方乳业制品股份有限公司对北方牧场股份有限公司形成了()。
A吸收合并
B新设合并
C控股关系
D被控股关系
87、此次并购的支付方式有()。
A现金买资产
B现金买股票
C交换发盘
D以股票换资产
88、从并购融资渠道看,此次并购属于()。
A要约收购
B资产收购
CMBO
D股份回购
(三)
为调控宏观经济,应对就业及经济增长乏力的态势,中国人民银行同时采取了以下货币政策措施,买入商业银行持有的国债200亿元,购回300亿元商业银行持有的到期央行票据。
假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%,超额准备金率为2%,现金比率为3%。
89、此次货币政策操作,中国人民银行基础货币的净投放是()亿元。
A100
B200
C300
D500
90、通过此次货币政策操作,中国人民银行每投放1元的基础货币,就会使货币供给(M1)增加()
A5
B5.15
C6.06
D20
91.中国人民银行此次货币投放产生的货币供给量(M1)是( )亿元。
A.500
B.2000
C.2575
D.3030
92、关于此次货币政策操作的说法,正确的有( )。
A.买入200亿元国债是回笼货币
B.买入200亿元国债是投放货币
C.购回300亿元央行票据是回笼货币
D.购回300亿元央行票据是投放货币
(四)
从2010年开始,我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势,2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨3.3%和5.4%,为实现当年宏观经济目标,中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率,3次上调存贷款基准利率。
2012年以来,随着国内经济增长有所放缓和稳健货币政策效果进一步显现,主要价格指数也呈现出回落走势,2012年居民消费价格指数同比上涨2.6%。
93、从我国多年来的金融宏观调控实践和2010年以来的实际情况看,我国的货币政策目标是()。
A以防通货膨胀为主的单一目标制
B以防经济增长为主的单一目标制
C以防通货膨胀为主的多目标制
D以促经济增长为主的多目标制
94、从2010年到2012年居民消费价格指数的涨幅看,该期间的通货膨胀在程度上属于()通货膨胀。
A爬行式
B温和式
C奔腾式
D恶性
95、中国人民银行在2011年多次上调法定存款准备金率和存贷款基准利率,其政策效果是()。
A降低商业银行创造货币的能力,提高企业借贷成本
B提高商业银行创造货币的能力,提高企业借贷成本
C提高商业银行创造货币的能力,降低企业借贷成本
D降低商业银行创造货币的能力,降低企业借贷成本
96、在2010年至2012年期间,我国通货膨胀产生的原因主要有()。
A2010年前流动性紧缩的滞后影响
B重要农产品和关键生活品价格涨幅较大
C共同理性预期放大效应
D成本推进
(五)
2012年年末,按照贷款五级分类的口径,我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失准备的情况是:
正常贷款1000亿元;关注贷款100亿元;次级贷款20亿元;可疑贷款10亿元;损失贷款10亿元;贷款损失准备100亿元。
97、该商业银行的不良贷款总额是()亿元。
A10
B20
C40
D100
98、该商业银行的不良贷款率是()。
A12.28%
B3.51%
C1.75%
D0.88%
99、该商业银行的贷款拨备率是()。
A14.4%
B10%
C8.77%
D4%
100、根据我国《商业银行风险监管核心指标》和《商业银行贷款损失准备管理办法》的监管要求,该商业银行的()。
A不良贷款率高于监管指标要求
B不良贷款率低于监管指标要求
C贷款拨备率高于监管指标要求
D贷款拨备率低于监管指标要求
答案请见
(制作人:
草木凡间,2013年11月27日)
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