山东分行柜面业务竞赛集训对公考试试题二Word格式文档下载.docx
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10.“存款开户证实书”可以挂失。
单位存款人遗失证实书后,可到开户行填写“挂失申请书”办理挂失手续,开户行受理挂失()日后,可为挂失存款人补办证实书。
A、2B、2C、3D、7
11.定期保管的会计档案其保管期限分为()三档。
A.3年、5年、15年B.3年、5年、20年
C.1年、3年、10年
D.5年、10年、20年
12.协定存款采用()进行管理
A.一个账户.一个余额.一个结息积数.两种利率
B.一个账户.一个余额.两个结息积数.两种利率
C.一个账户.两个余额.两个结息积数.两种利率
D.两个账户.两个余额.两个结息积数.两种利率
13.临时账户的有效期限最长不得超过()
A.1年B.2年C.3年D.4年
14.银行撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户许可证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起()个工作日内,向中国人民银行当地分支行报告。
A.1B.2C.3D.5
15.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()年
A.5B.10C.15D.20
16.商业汇票的付款期最长不超过()
A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月
17.支票的提示付款期限自出票日起()
A.10日B.15日C.1个月D.3个月
18.托收承付结算每笔的金额起点为(),新华书店系统每笔的金额起点为()
A.1000元.10000元B.10000元.1000元
C.10000元.100000元D.5000元.50000元
19.贴现.转贴现的期限最长不超过()个月,再贴现的期限最长不超过()个月
A.6.4B.3.6C.3.4D.6.1
20.商业汇票的提示付款期限,自汇票到期日起()内
A.2个月B.1个月.15日D.10日
21.出票人开户行受理出票人送交支票,如收款人不在本行开户或进账单上的账号.户名不符,应通过()科目核算,然后将两联进账单通过票据交换退回出票人开户行
A.其他应付款B.应解汇款C.待处理结算款项D.通存通兑
22.每月()日,系统根据设定的睡眠户清理参数自动批处理作业,将符合睡眠户条件的单位活期存款账户的状态由“正常”改为“待睡眠”。
A.12日B.13日C.20日D.月末
23.不属于建立健全会计业务内部控制应遵循原则的是:
()
A.合法性原则B.有效性原则C.实质重于形式原则D.独立性原则
24.在票据交换中,票据交换专用章作为重要印章,应由()保管使用
A.票据交换员B.票据清算员
C.票据清算复核员D.交换员.清算员以外的会计人员
25.对外付款坚持“三核对”原则,不属于“三核对”原则的是()。
A、核对单位或取款人名B、核对取款金额
C、核对取款凭证或对号单据D、核对大小写金额
26.金额超过()的存单类帐户,存单印刷号栏位需输入特种存单的号码,系统作特种存单的重空支用,存单打印时系统提示放入特种存单。
A、5万元(含5万元)B、10万元(含10万元)
C、50万元(含50万元)
27.能辨别面额,票面剩余()以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应该向持有人按原面额全额兑换。
A、四分之三(含四分之三)B、二分之一以上至四分之三以下
C、五分之四(含五分之四)D、二分之一以上
28.发生现金短款时的处理不正确的是:
A、发生的现金出纳短款应该及时收回。
B、当日无法收回的出纳短款,可以以原来的出纳长款先行弥补。
C、当日无法收回的出纳短款,营业终了前,错款人填制“出纳错款列帐报告单”经出纳负责人审核签章,主管人员批准后,按暂付款项列帐处理。
D、经授权为本行损失的出纳短款,做冲减坏账准备处理。
29.以下关于票据提示付款期的说法不正确的是:
A、商业汇票的提示付款期为汇票到期日起6个月
B、银行汇票的提示付款期为自出票日起1个月
C、银行本票的提示付款期为自出票日起最长不超过2个月
D、支票的提示付款期为自出票日起10日,超过提示付款期的银行不予受理。
30、汇入行对于向收款人发出取款通知,经过()无法支付的款项,应主动办理退汇。
A、1个月B、2个月C、三个月D、15天
31.待处理结算款项原则上应在()个工作日内予以查清并处理。
A.3B.5C.10D.15
32.()存款账户不能购买现金支票。
A.基本存款账户B.一般存款账户
C.专用存款账户D.临时存款账户
33.营业机构应根据实际需要适量领用重要单证,原则上经办人员一次领用不超过()的用量(不含银行承兑汇票)。
A.10天B.1个月C.2个月D.3个月
34.经办行重要单证发生遗失应在()小时内逐级上报一级分行,其中有价单证和银行汇票、商业汇票、银行本票、特种存单发生遗失须逐级上报至总行。
A.24B.36C.48
35.下列哪个重要单证帐户未在DCC系统9240科目下的标准帐户中设置:
(
)
A、在库户
B、在用户
C、在途户
D、待销毁户
36.办理协定存款须由开户单位与开户行签订《协定存款合同》,约定合同期限最长不超过(),到期时任何一方没有提出终止或修改合同,即视作自动延期。
A.半年(含半年)B.1年(含1年)C.1年半(含1年半) D.两年(含两年)
37.冻结单位或个人存款的期限最长为(),期满后可以续冻。
A.一年 B.6个月C.1个月 D.3个月
38.停止使用的银行汇票、商业汇票、特种存单和银行卡由()组织销毁。
A.总行B.一级分行C.二级分行D.支行
39.以下不属于异常大额现金交易的是( )
A.开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求。
B.开户单位提取的大额现金的时间出现在发放工资.奖金时候
C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化。
D.开户银行认为的其它异常大额支取情况(如突发性的集中提现等)。
40.已核销但保留追索权的贷款及利息,以及因借款人破产等原因确实无法取得联系的客户,与业务部门按()对账。
A、旬B、月C、季D、年
二.多选:
1.开户单位可在()基础上办理协定存款账户
A.专用存款账户B.一般存款账户C.基本存款账户D.临时存款账户
2.存款人遗失存款证实书申请挂失时,柜员核对证实书底卡联与挂失申请书内容是否一致,印鉴是否相符,查询该笔存款是否属该申请人所有,且该存款未被()后方可受理挂失
A.支取B.冻结C.抵押D.换单质押
3.用于质押的单位定期存单在质押期间丢失,贷款人应立即通知(),并申请挂失
A.借款人B.出票人C.出质人D.存款人
4.存(贷)款期计算的原则包括()
A.采取“算头不算尾”的原则,即存款(或贷款)存入(或发放)的当日开始计息,取款(或还款)日的当日不再计息
B.整个存(贷)期为:
从存款(或贷款)的当日起,算到取款(或还款)的前一日止,中间的节假日照计利息(另有规定的除外)
C.分段计息时,各段存(贷)期之和等于总存(贷)期
D.各种存款.贷款的计息起点均为元,元以下的角.分不计息,利息金额算至分位,分以下四舍五入,分段计息时,各段算至厘位,各段利息加总求和后,再将厘位四舍五入
5.单位通知存款如遇(),按活期存款利率计息
A.实际存期不足通知期限
B.未提前通知而支取的,支取部分存款
C.支取金额不足或超过约定金额,不足或超过部分
D.支取金额不足最低支取金额的
6.()属于委托代理业务
A.代理债券业务B.保管箱业务C.代理财政业务D.委托贷款业务
7.建设银行表外科目核算或有事项及需要备忘或控制的业务事项,用于提供一些需要辅助说明的补充信息,主要包括()等。
A、债券类B、催收贷款利息类C、待收贷款利息类D、重要空白凭证类和有价单证类
8.()的管理与使用,可以申请开立专用存款账户
A.住房基金B.社会保障基金C.收入汇缴资金和业务支出资金D.日常结算资金
9.会计凭证传递的要求是()。
A、准确及时 B、手续严密C、先内后外D、先急后缓
10.()不得作为单位定期存款存入金融机构。
A.财政拨款B.预算外资金C.银行贷款D.预算内资金
11.以下有关单位保证金存款管理说法正确的是()。
A.单位保证金存款账户开立时,要经相关业务部门的书面通知方可办理
B.单位保证金存款存入时,必须约定存款期限
C.对同一单位在同一营业柜台开立多个保证金账户的,经与经办行签订协议,可多个保证金账户共用一套预留印鉴,在印鉴卡上注明所有保证金账户的账号
D.保证期间,保证金存款只能用于保证项下的支付,不得支取现金,对保证金存款账户的收款、支款、销户,必须经业务部门签字授权后办理,保证到期日系统自动扣划的除外
12.贷款减值准备是按照规定提取的用于补偿贷款损失的专项准备,包括()。
A、一般准备B、专项准备C、特种准备D、坏账准备
13.对账应遵循的原则是()。
A.内部制衡原则B.全面性原则C.差别管理原则D.成本效益原则
14.以下有关重要单证保管说法正确的是()。
A、重要单证应实行专库(柜)存放。
有价单证须入金库保管,未设金库的行实行寄库保管;
重要空白凭证须入金库、专门库房或保险柜保管,不得与非重要物品混放
B、重要单证的保管须满足不相容岗位分离的要求
C、重要空白凭证保管人员岗位变动须按照金库交接规定办理交接手续
D、经办人员由于岗位调整不再保管、使用重要单证时,应将保管的重要单证核点清楚后做退库处理
15.以下有关会计专用印章保管使用说法正确的是()。
A.会计专用印章按照“谁保管,谁使用,谁负责”的原则保管和使用
B.营业时间,会计专用印章使用必须做到:
专匣上锁保管,固定存放;
临时离岗,人离章收;
不得分人用印,严禁个人之间私自授受会计专用印章;
非经办人员严禁动用会计专用印章
C.非营业时间,会计专用印章必须由保管、使用人专匣上锁后统一入库或保险箱柜保管
D.各种会计专用印章必须严格按规定的范围使用,严禁错用、串用、提前或过期使用。
会计专用印章一律不得携带出本单位、本部门使用。
严禁在空白凭证、空白报表、空白公文纸上预先加盖各类会计专用印章
16.柜员卡根据柜员工作权限及工作内容分为()。
A.A级柜员卡B.B级柜员卡C.现金柜员卡D.普通柜员卡
17.货币投放是指中国人民银行根据市场对货币流通的需要情况,通过()等渠道,有计划地将货币投放市场,使货币流通量同国民经济对货币的实际需要量相适应。
A、工资支付B、商品采购C、提供劳务D、发放贷款
18.以下属于异常大额现金交易的是()。
A.开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求
B.开户单位提取的大额现金的时间出现异常变化
C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D.开户银行认为的其它异常大额支取情况(如突发性的集中提现等)
19.以下属于残缺、污损人民币兑换标准的有()。
A.能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换
B.能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换
C.纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的一半兑换
D.兑付额不足一分的,不予兑换;
五分按半额兑换的,兑付二分
20、柜员在收缴假币过程中,遇到以下哪些情况应立即报告当地公安机关并提供有关线索()。
A.一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(枚)(含10张、枚)以上的
B.属于利用新的造假手段制造假币的
C.有制造贩卖假币线索的
D.持有人不配合金融机构收缴行为的
21.第五套人民币纸币采用的安全线有()。
A.金属安全线B.磁性缩微文字安全线C.明暗相间的安全线D.全息磁性开窗安全线
22.发行港元纸币的银行有()。
A.中国人民银行B.香港汇丰银行C.香港渣打银行D.中国银行(香港)有限公司
23.开办上门收款、送款业务应遵循的基本规定有()。
A.开办上门收款、送款业务必须实行审批制,严禁未经批准擅自办理
B.办理上门收款、送款业务必须与客户签订协议,约定上门收、送款的时间、场所、期限、交接方式,根据有关收费标准商定服务费用,明确双方的权利、义务以及差错和纠纷的处理办法
C.上门收款、送款业务必须指定专人负责管理,坚持双人办理、双人押运、责任共担的原则
D.办理上门收款、送款业务的经办行必须与客户进行定期和不定期的对账,对账工作由上门服务人员负责
E.办理上门收、送款业务前,业务部门应事先通知安全保卫部门安排押运人员和车辆
24.以下需经人民银行核准的银行结算账户有()。
A.基本存款账户B.临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)C.专用存款账户
D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户(简称“QFII专用存款账户”)
25.存款在异地申请开立单位银行结算账户,除应向银行出具开立基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户规定的有关证明文件外,还应出具的证明文件有()。
A.经营地与注册地不在同一行政区域的存款人,在异地开立基本存款账户的,应出具注册地中国人民银行分支行的未开立基本存款账户的证明
B.异地借款的存款人,在异地开立一般存款账户的,应出具在异地取得贷款的借款合同,以及其基本存款账户开户许可证
C.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人,在异地开立专用存款账户的,应出具隶属单位的证明,以及其基本存款账户开户许可证
D.存款人异地申请个人银行结算账户,应向银行出具开立个人银行结算账户所规定的有关证明文件
26.以下专用存款账户可以支取现金的有()。
A、信托基金B、金融机构存放同业资金C、更新改造资金D、住房基金E.党、团、工会经费
27.只能查询单位款项的机构有()。
A.审计机关B.走私犯罪侦查机关C.工商行政管理机关D.证券监督管理机关
28.开户单位因名称变更等原因需变更预留银行印鉴中的公章、财务专用章时,需提供的资料有()。
A.《中国建设银行人民币单位银行结算账户预留印鉴变更申请书》
B.开户许可证
C.工商部门出具的变更名称的相关证明文件
D.印鉴卡(客户留存联)
E.更名后的营业执照和组织机构代码证等相关证明文件(事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书)
29.银行汇票的代理解付行在受理持票人提示付款时遇以下哪些情况的汇票应办理查询()。
A.对于超过规定限额的现金银行汇票
B.压数机漏压或压印金额模糊不清的汇票
C.实际结算金额大于出票金额的汇票
D.密押有误或漏压的汇票
E.印刷质量有问题的汇票
F.大额的转账银行汇票
30.以下票据不得背书转让的是()。
A.填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票
B.票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的票据
C.票据背书人在票据背面背书人栏记载“不得转让”字样的票据
D.已承兑的银行承兑汇票
E.拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的票据
31.持票人实施追索权,请求被追索人支付的追索费用包括()。
A.支付的拒绝证书费用B.邮费C.差旅费D.诉讼费E.律师代理费
32.支票影像业务处理遵循的原则是()。
A.先付后收B.收妥抵用C.全额清算D.银行不垫款
33.开办对公通存通兑业务后,仍需到开户网点办理的业务有()。
A.重要空白凭证的发售与回收B.支付结算凭证的挂失止付与解挂
C.结算账户的冻结、解冻、扣划D.结算账户的销户
34.受益人收取国内信用证款项的方式有()。
A.委托收款B.托收承付C.汇兑D.申请议付
35.在办理国内信用证时会计结算部门负责办理的业务有()。
A.信用证开证B.通知C.委托收款或议付D.验单付款
36.国内信用证的事务类型包括()。
A.事务查询B.事务查复C.到期付款确认D.不符点通知E.注销通知F.注销回复
37.国内信用证事务类型的对应关系是()。
A.事务查询与事务查复B.到期付款确认与事务查复C.不符点通知与事务查复D.注销通知与注销回复
38.以下有关国内信用证交单期说法正确的是()。
A.交单期指受益人提交单据议付或托收的日期,从货物装运日次日起计算,最长不超过信用证有效期
B.如果信用证规定了交单期,且此交单期在信用证有效期之内,则应在此交单期前提交单据;
如果信用证规定了交单期,但交单期超过信用证有效期,则应在有效期前提交单据
C.如果信用证没有规定有交单期,货物装运日次日起30天为交单期,如果该交单期在信用证有效期内,则应在该交单期前提交单据;
如果该交单期超过信用证有效期,则应在有效期前提交单据
D.按照交单期限提交单据,必须考虑信用证的有效地。
如果信用证的有效地是开证行所在地,则单据必须于最迟交单日之前邮寄到开证行方为有效交单,否则构成晚交单
39.以下支付交易属于大额支付交易的是()。
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值5000美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
C.自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
40.金融机构反洗钱工作的主要制度是()。
A.客户身份识别制度B.客户身份和交易记录保存制度C.大额交易报告制度D.可疑交易报告制度
三、判断题:
每题1分,共20题。
正确填A,错误填B.
1.收入是指本行在日常经营活动中形成的、会导致股东权益增加的、与股东投入资本有关的经济利益的总流入。
2.除必须打印成纸质会计档案管理的之外,会计应用系统产生的其他数据资料可不打印,也不必形成电子会计档案管理。
3.单位存入定期存款时,须预留银行印鉴,开户银行出具“存款开户证实书”,证实书作为重要空白凭证管理,仅对存款单位开户证实,不得作为质押的权利凭证,单位如需办理质押贷款,可向开户银行申请开具“单位定期存单”。
4.单位通知存款可一次或分次存入,也可一次或分次支取,但留存金额低于起存金额的予以销户。
5.单位定期存款存款开户证实书换开单位定期存单时,柜员根据证实书通知联、协议书、委托书,按照一份证实书换开一份存单的原则,填写“单位定期存单确认书”,同时将上述资料一并上报主管行长审批,行长审核同意、在确认书“存款行负责人签字”处签字后,加盖经办行业务公章。
6.法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施,但不得扣划。
银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时,人民法院也不可依法采取扣划措施。
7.抵债资产的入账价值是指本行依法取得抵债资产时的公允价值。
抵债金额是指取得的抵债资产按照法院判决、仲裁或协议规定应抵偿本行的债权金额。
8.待汇出汇划款项应在挂账日下一个工作日开始及时汇出。
9.客户销户时,应将剩余重要空白凭证全部交回开户行登记注销,开户行将客户交回的重要空白凭证与有关登记簿及账户记载核对无误后,办理销户手续。
客户不愿交回剩余重要空白凭证的,可直接办理销户手续。
10.汇票专用章由除汇票保管、压数机保管人员以外的签发人员保管、使用。
11.柜员印章交接必须由会计负责人监交,办妥交接手续,以明确责任。
会计负责人保管的会计专用印章交接由主管行长或上级行主管部门派员监交。
12.会计专用印章如发生丢失,应迅速查明原因,公告作废,作出补救措施,并按照印章管理级次及时逐级上报管辖行,补制新的印章,以保证业务正常进行。
补制印章的序号应重新编列,不得与丢失印章号码相同,丢失印章的号码作废,不得再用。
13.人民币现金未整点准确前,不得将原封签、腰条丢失,以便发现差错时证实和区分责任。
14.对收缴的外币纸币和各种硬币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位退还持有人,并收回《假币收缴凭证》;
经鉴定为假币的,由鉴定单位将予以没收,并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。
15.上门送款业务限于签约客户,可采取清点式交接和封包式交接两种方式。
16.因注册验资开立的临时存款账户,其账户名称为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称,其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的出资人名称。
17.客户领取印鉴卡未能送回的,由经办柜员(或客户经理)进行催收,本地超过3个工作日(自领取之日起算),异地超过10个工作日且确实无法收回的,应由经办柜员(或客户经理)书面说明相关情况,经会计主管签字授
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