最新版内控合规知识竞赛题库及答案参考.docx
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最新版内控合规知识竞赛题库及答案参考
内控合规知识竞赛试题库及答案
题号
业务领域
题型
出题依据
依据文件及文号
难度
知识点
题干
选项A
选项B
选项C
选项D
选项E
答案
1
小企业金融业务
单选题
监管规定
《应收账款质押登记办法》(中国人民银行令〔2017〕第3号)
中
抵质押登记办理
()是应收账款质押的登记机构。
政府财政机构
工商行政管理局
银保监会
中国人民银行征信中心
D
2
小企业金融业务
单选题
监管规定
《应收账款质押登记办法》(中国人民银行令〔2017〕第3号)
中
抵质押登记办理
根据《应收账款质押登记办法》,在质押登记期限届满前()日内,质权人可以申请展期。
60
90
120
180
B
3
小企业金融业务
单选题
监管规定
《应收账款质押登记办法》(中国人民银行令〔2017〕第3号)
中
抵质押登记办理
根据《应收账款质押登记办法》,质权人可以多次展期,展期期限按年计算,每次不得超过()年。
10
20
30
50
C
4
小企业金融业务
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行小企业授信业务管理办法(2017年修订版)》(邮银制〔2017〕134号)
难
资本金比例
对于固定资产贷款,客户提供的资本金比例要符合以下要求:
铁路、公路、城市轨道交通、化肥(钾肥除外)项目,最低资本金比例为()。
20%
25%
30%
40%
B
5
小企业金融业务
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行小企业授信业务贷后管理操作规程(2018年修订版)》(邮银制〔2018〕75号)
难
展期
根据《中国邮政储蓄银行小企业授信业务贷后管理操作规程(2018年修订版)》,同一笔贷款原则上只能展期一次,短期贷款(≦1年)展期不得超过()。
原贷款期限
原贷款期限的一半
3年
5年
A
6
小企业金融业务
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行小企业授信业务贷后管理操作规程(2018年修订版)》(邮银制〔2018〕75号)
中
贷后检查
根据《中国邮政储蓄银行小企业授信业务贷后管理操作规程(2018年修订版)》,负面信息非现场检查由管户客户经理()开展,填写《小企业授信业务贷后负面信息监测报告》。
每月
每季
每半年
每年
A
7
小企业金融业务
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行小企业授信业务管理办法(2017年修订版)》(邮银制〔2017〕134号)
中
风险额度测算
我行小企业授信业务对一般行业客户风险额度测算值确定方法,基于()三种风险额度基准值的最低值确定。
收入、现金流、可处置财产净值
收入、现金流、资产负债权益结构
现金流、可处置财产净值、实收资本
现金流、可处置财产净值、资产负债权益结构
A
8
小企业金融业务
单选题
监管规定
《银行开展小企业授信工作指导意见》
易
逾期管理
()会向银行业金融机构通报,对恶意逃废银行债务的小企业予以联合制裁和公开披露。
中国银行业协会
中国人民银行
中央国债登记结算有限责任公司
中国银行保险监督管理委员会
A
9
小企业金融业务
单选题
监管规定
《银行开展小企业授信工作指导意见》
易
授信调查
客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实,核实的过程和结果应予以记载,核实应以()为主。
电话访谈
实地调查
间接调查
外部调查
B
10
小企业金融业务
单选题
监管规定
《银行开展小企业授信工作指导意见》
易
授信调查
银行开展小企业授信应增强社会责任意识,遵循()的原则,实现对小企业授信业务的商业性可持续发展。
自主经营、自负盈亏
自主经营、自负盈亏、自担风险和市场运作
自主经营、自负盈亏、自担风险和系统运作
自主经营、自负盈亏、自担风险和内部运作
B
11
小企业金融业务
单选题
监管规定
《商业银行授信工作尽职指引》
易
授信调查
客户资料如有变动,商业银行应要求客户提供()报告,进一步核实后在档案中重新记载。
电子
口头
书面
媒体
C
12
小企业金融业务
单选题
监管规定
《商业银行授信工作尽职指引》
易
授信调查
商业银行客户调查应根据()搜集客户基本资料,建立客户档案。
授信种类
授信额度
授信期限
客户情况
A
13
小企业金融业务
单选题
监管规定
《商业银行授信工作尽职指引》
易
授信调查
当贷款客户发生突发事件时,商业银行应立即派员(),并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。
电话调查
微信调查
短信调查
实地调查
D
14
小企业金融业务
单选题
监管规定
《商业银行授信工作尽职指引》
易
风险额度测算
商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价,以下不属于客户的非财务因素的是()
客户公司治理
管理层素质
生产装备和技术能力
企业资产负债率
D
15
小企业金融业务
单选题
监管规定
《商业银行授信工作尽职指引》
易
授信条件落实
商业银行实施有条件授信时应遵循()的原则,授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的,不得实施授信。
先实施授信,后落实条件
先落实条件,后实施授信
落实条件和实施授信同步
无需落实条件,直接授信
B
16
小企业金融业务
单选题
监管规定
《商业银行实施统一授信制度指引(试行)》
易
风险额度测算
商业银行对每一个法人客户都应确定一个()授信额度。
最低
最高
一般
特殊
B
17
小企业金融业务
单选题
监管规定
《商业银行实施统一授信制度指引(试行)》
中
风险额度测算
商业银行应建立识别、()、控制和管理信用风险的系统,以精确地确定授信的最高限额。
预测
衡量
监测
测算
C
18
小企业金融业务
单选题
监管规定
《商业银行实施统一授信制度指引(试行)》
中
统一授信管理
商业银行实施统一授信制度,要做到四个方面的统一,分别是:
授信主体的统一、授信形式的统一、授信对象的统一以及()的统一。
不同币种授信
授信额度
授信项目
授信期限
A
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