金融法规重点难点之一概要.docx
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金融法规重点难点之一概要
《金融法规》重点难点之一
第一部分课程考核说明
1.考核目的
考核学生对金融法规的基本理论、基本法律制度的理解和案例分析能力。
2.考核方式
本课程期末考试为开卷、笔试。
3.适用范围、教材
本课程期末复习指导适用范围为成人教育本科金融学专业开设的课程。
考试命题的教材是由管晓峰主编,中央广播电视大学出版社2005年8月第1版《金融法学》教材。
4.命题依据
本课程的命题依据是金融法规课程的教学大纲、教材、实施意见。
5.考试要求
本课程的考试重点包括基本知识和应用能力两个方面,主要考核学生对金融法规的基本理论、基本法律制度的理解和案例分析能力。
6.试题类型及结构
试题类型及分数结构大致为:
名词解释题(25%);单项选择题(20%);多项选择题(10%);判断题(10%);问答题(20%);案例分析题(15%)。
第二部分期末复习重点范围
第一章金融法概论
一、重点名词
金融金融法金融市场外汇管理制度
外汇管理制度
二、重点掌握/熟练掌握
1、金融的特征
2、金融法的基本原则
三、一般掌握
1、金融市场及其分类
2、金融法的调整对象
3、金融法的体系
第二章货币管理法
一、重点名词
人民币外汇国际收支平衡表
二、重点掌握/熟练掌握
1、现金管理制度的主体
2、违反现金管理制度的法律责任
三、一般掌握
1、人民币的法律地位
2、外汇管理制度
第三章金融犯罪及其法律责任
一、重点名词
金融诈骗罪伪造证券罪票据诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪有价证券诈骗罪保险诈骗罪
二、重点掌握/熟练掌握
1、破坏金融管理秩序罪的犯罪构成其法律责任
2、金融诈骗罪的犯罪构成及法律责任
三、一般掌握
1、非法从事金融业务罪的犯罪构成及法律责任
2、伪造证券罪的犯罪构成及法律责任
第四章中国人民银行法
一、重点名词
中国人民银行货币政策
二、重点掌握/熟练掌握
1、中央银行的职能
2、中央银行的货币政策
三、一般掌握
1、中央银行对商业银行的监管法律制度
2、中国人民银行法的体系
第五章银行业监督管理法
一、重点名词
银监会
二、重点掌握/熟练掌握
1、中国银行业监督管理委员会的法律地位
2、银行业监督管理法调整的对象
3、银监会的监管职能
三、一般掌握
1、违反银监法的法律责任
2、银监会对银行业金融机构的监督管理
3、监会对金融业业务的监督
第六章商业银行法
一、重点名词
商业银行商业银行法接管
二、重点掌握/熟练掌握
1、商业银行的设立条件
2、商业银行的程序
3、商业银行的主要职能
4、商业银行被接管的条件
三、一般掌握
1、商业银行清算、破产的程序
2、商业银行法的体系
第七章票据法
一、重点名词
汇票出票转让承兑追索
本票支票涉外票据
二、重点掌握/熟练掌握
1、票据的特征
2、票据权利
3、汇票的出票、转让、承兑、票据的追索法律制度
4、本票和支票的基本内容
三、一般掌握
1、票据的抗辩及补救
2、涉外票据的法律适用
3、票据法律关系的构成要件
第八章担保法
一、重点名词
担保反担保抵押合同保证责任动产质押权利质押留置定金
二、重点掌握/熟练掌握
1、担保的特征
2、担保的种类
3、保证责任的内容
4、抵押合同及抵押登记的效力
三、一般掌握
1、动产质押与权利质押法律制度、留置和定金的主要内容
2、反担保法律制度、境内机构对外担保法律制度
第九章信托法
一、重点名词
信托信托法律关系信托财产信托业务
信托公司
二、重点掌握/熟练掌握
1、信托的概念与特征
2、信托的种类
3、信托公司的设立条件
三、一般掌握
1、受托人的法律责任
2、信托公司的变更和解散的情形
第十章证券法
一、重点名词
证券证券法信息公开法律制度证券发行
证券交易
二、重点掌握/熟练掌握
1、证券的特征
2、担任证券公司高级管理人员的资格限制
3、信息公开法律制度
4、证券的发行
三、一般掌握
1、证券的种类
2、证券的交易规则
第十一章保险法
一、重点名词
保险保险公司保险欺诈财产保险人身保险保险代理人
二、重点掌握/熟练掌握
1、保险的特征
2、保险法的基本原则
3、保险公司的业务范围
4、保险公司的设立条件
三、一般掌握
1、保险公司的变更和清算情绪
2、保险欺诈及其法律责任
3、索赔和理赔的相关规定
第三部分综合练习题
一、名词解释题
1.动产质押:
2.信用卡诈骗罪:
3.质押:
4.非法转贷牟利罪:
5.市场禁入:
6.对外担保:
7.信托:
8.中央银行:
9.公示催告;
10.牛市:
11.票据法律关系:
12.抵押:
13.证券包销:
14.政策性银行:
15.人民币:
二、单项选择题
1.货币政策委员会是中国人民银行()。
A.货币政策的决策机构 B.制定货币政策的咨询议事机构
C.货币政策实施的监督机构 D.货币政策的执行机构
2.依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是()。
A.取得票据无需合法原因
B.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件
C.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行
D.占有票据即能行使票据权利,不问占有原因和资金关系
3.甲因业务需要,以其房屋(价值11万)作抵押,分别向乙、丙二人各借款五万。
甲与乙于3月10H签订抵押合同,3月20日办理了抵押登记。
甲与丙于3月13日签订了抵押合同并于同日办理了抵押登记。
后甲无力还款,乙、丙将甲之房屋拍卖,只得价款8万,乙、丙如何分配?
()
A.乙4万、丙4万B.丙5万、乙3万
C.乙5万、丙3万D.丙4.5万、乙3.5万
4.我国的证券监督管理机构是()。
A.国家证券管理委员会B.中国人民银行
C.财政部D.中国证监会
5.保险期间内发生保险责任范围内的损失,应由第三者负责赔偿的,如果投保方向保方提出赔偿要求,保险方应该()。
A.在第三者无力赔偿时,保险方才予以赔偿
B.在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时,保险方才予以赔偿
C.保险方先予以赔偿,然后取得代位追偿权
D.保险方不予赔偿
6.要成为《国际货币基金协定》“第八条成员国”必须不限制()交易的支付。
A.平衡项目B.资本项目
C.经常项目D.经常项目和资本项目
7.被担保的合同被确认无效后,()。
A.如果被保证人应当赔偿损失的,除有特殊约定外,保证人仍应承担连带保证责任
B.如果被保证人只承担返还财产的责任,除有特殊约定外,保证人不承担连带保证责任
C.保证人仍应承担连带保证责任
D.保证人不应承担连带保证责任
8.具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是()。
A.保证B.抵押
C.质押D.留置
9.下列可以充当贷款合同保证人的是()。
A.法人的分支机构 B.具有代偿能力的法人
C.国家机关 D.人民银行
10.投资基金由()设立。
A.基金托管机构B.基金管理机构
C.基金持有人D.商业银行
11.中国人民银行可以()。
A.向商业银行提供贷款B.向非金融机构提供贷款
C.为单位提供担保D.直接认购、包销国债
12.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过()。
A.65%B.70%
C.75%D.80%
13.下列可以充当贷款合同保证人的是()。
A.法人的分支机构B.国家机关
C.具有代偿能力的法人D.人民银行
14.依票据法的规定,下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是()。
A.汇票上未记载付款日期的,为出票后1个月内付款
B.汇票上未记载付款地的,出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地.
C.汇票上未记载收款人名称的可予补记
D.汇票上未记载出票日期的,汇票无效
15.下列各项中不属于委托人权利的一项是()。
A.查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目
B.了解其信托财产的管理、处分及收支情况,并有权要求受托人作出说明
C.在信托存续期间将信托财产列为遗产
D.因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法
16.封闭式投资基金的募集期限是()个月。
A.2B.3C.6D.12
17.某公司投保财产保险200万元,在一次属于保险责任范围内的火灾事故中,实际遭受损失为195万元,为保护和抢救财产支出必要费用10万元,为确认保险损失交付的评估费用5万元。
保险公司应赔偿()。
A.195万元B.200万元
C.205万元D.210万元
18.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是()。
A.汇票贴现是银行的一项资产业务
B.汇票贴现是一种票据转让方式
C.汇票贴现也是一种银行授信行为
D.汇票贴现无须持票人以背书方式进行
19.下列人员中可以开户买卖股票的有()。
A.证券交易所管理人员
B.证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员
C.未满十八岁者
D.国家公务员
密封线内不要答题
20.某企业与保险公司签订一份财产保险合同,保险标的为该企业的厂房和设备,保险费50万元。
合同生效后第三个月,该企业谎称厂房内设备被盗,向保险公司提出赔偿请求。
依法律规定,保险公司解除了保险合同,对50万元保险费的正确处理办法是()。
A.不退还全部保险费
B.只退还减去3个月后剩余部分的保险费
C.应退还全部保险费
D.应退还保险费及其利息
21.下列不属于金融法律关系客体的是()。
A.证券B.金银
C.货币D.财产
22.下列不属于中国人民银行的职能是()。
A.服务职能B.领导职能
C.调控职能D.管理和监督职能
23.我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于()。
A.35%B.30%
C.25%D.20%
24.下列汇票中,无需提示承兑的是()。
A.见票即付的汇票
B.定日付款的汇票
C.见票后定期付款的汇票
D.出票后定期付款的汇票
25.如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时,各抵押权人。
()
A.同时按比例受偿B.先签订抵押合同的先受偿
C.共同协商受偿D.先办理抵押登记的先受偿
26.共同受托人之一违反信托文件规定的义务,处理信托事务,给信托财产造成损害的,其他受托人。
()
A.应当承担连带责任B.不应当承担连带责任
C.在特定条件下应当承担连带责任D.若无过错可以免责
27.单位和个人以获利或减少损失为目的,以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖,以影响证券价格或者证券交易量的行为是()。
A.虚假陈述B.欺诈客户
C.操纵市场行为D.内幕交易行为
28.除重新召开的情况外,基金持有人大会召开的法定最低基金份额是()。
A.40%B.30%
C.20%D.10%
29.某公司投保财产保险200万元,在一次属于保险责任范围内的火灾事故中,实际遭受损失为195万元,为保护和抢救财产支出必要费用10万元,为确认保险损失交付的评估费用5万元。
保险公司应赔偿()。
A.195万元B.200万元
C.205万元D.210万元
30.要成为《国际货币基金协定》“第八条成员国”必须不限制()交易的支付。
A.经常项目B.资本项目
C.平衡项目D.经常项目和资本项目
三、多项选择题
1.《担保法》适用于在( )等经济活动中,债权人需要以担保方式保障其债权实现的交易。
A.信贷 B.加工承揽
C.货物运输 D.买卖
2.财产保险中保险利益的构成条件有( )。
A.须为法律上承认的利益
B.须为确定利益
C.须表现为具体的财产形态
D.须为金钱利益,但不能以金钱计算的利益在特殊情况下也可以作为保险利益
3.我国的信托法规定的信托设立形式有( )。
A.书面合同
B.遗嘱
C.默示方式
D.法律、行政法规和规章规定的其他书面文件
4.我国商业银行的监管体制由以下方面构成( )。
A.商业银行内部监督B.中国银行的监督
C.全国人大的监督D.审计机关的监督
5.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具( )。
A.存款准备金B.再贴现政策
C.公开市场业务D.利率
密封线内不要答题
6.社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成()。
A.金融宏观调控体系
B.金融机构组织体系
C.金融市场体系
D.金融管理体系
7.根据票据法的规定,保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是
A.表明“保证”的字样B.保证人的名称和住所
C.被保证人的名称D.保证人签章
8.下列事由中导致信托终止的情形有()。
A.信托目的已经实现B.信托被解除
C.信托当事人协商同意D.受托人的辞职或死亡
9.基金托管人的职责包括()。
A.代为或名义持有基金资产B.保管基金资产
C.执行基金管理人的投资指令D.监督基金管理人的投资运作
10.商业银行的三大业务是()。
A.负债业务B.资产业务
C.中间业务D.贷款业务
11.借款合同的担保方式有( )。
A.保证B.扣押
C.质押D.抵押
12.依照票据法的规定,任何票据都必须记载的事项包括( )。
A.无条件支付的委托或承诺
B.出票日期
C.付款人名称无条件支付的委托或承诺
D.收款人名称
13.下列可以发生留置权的合同类型是( )。
A.保管合同B.运输合同
C.加工承揽合同D.租赁合同
14.下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括:
( )。
A.发行股票的控股公司的管理人员
B.持有公司5%以上股份的股东
C.为该上市公司提供服务的证券中介机构
D.证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员
15.我国《商业银行法》规定,该法在我国法律、行政法规未另作规定的情况下也适用于( )。
A.外资商业银行B.中外合资商业银行
C.外国商业银行分行D.外国中央银行驻我国代表处
四、判断题
1.中国人民银行不可以向非金融机构提供有担保的货款。
()
2.委托人和受托人都不可成为信托关系的受益人。
()
3.投资基金只有募集足依法核准的基金规模方可成立。
()
4.经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务,经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。
()
5.票据流通次数越多,效力越强,故无代价或不以相当代价取得的票据,仍得享有优于前手的权利。
()
6.经国务院批准,中国人民银行可以向地方政府提供贷款。
()
7.甲开出一张以乙为收款人,丙为保证人的即期汇票,但甲未在汇票上签章,则乙在付款银行拒绝付款后,亦不得向丙主张票据权利。
()
8.可转换公司债券的持有人同时具有公司股东的权利.和义务。
9.投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人,如有任何重大隐瞒则可能导致整个保险合同的无效。
()
10.基金托管人只能是商业银行。
()
11.金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。
()
12.人民法院依法宣告商业银行破产时,须经中国人民银行同意。
()
13.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任。
()
14.同一债权上有数个担保物并存时,如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的,那么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任。
()
15.投资基金只有募集足依法核准的基金规模方可成立。
()
五、问答题
1.简述信托的特点与职能。
2.试述代位请求赔偿的例外情况。
3.试述信托的特点与职能。
4.市场禁入的主体构成。
5.试论债券与股票的区别。
6.试述信托行为的基本构成要素。
六、案例分析题
(一)2003年10月,A公司接到B公司的一份柜式空调机出口定单,因一时无货源,A公司遂将C公司质押在自己手里的价值2000万元的同型号柜式空调机通过某远洋运输公司托运出口到D国。
在托运的同时,A公司向保险公司办理了货物运输保险,投保金额1500万元。
在货物运输过程中,因发生碰船事故,整批柜式空调机全部损坏。
同年12月30日,保险公司按照保险合同的约定向A公司理赔了1500万元。
A公司在收到保险赔偿后第二天向法院提起诉讼,要求远洋运输公司剔除保险赔款1500万元后,再赔偿其实际损失500万元。
请问:
1.A公司对该批柜式空调机能否投保?
请简要说明理由;
2.保险公司在向A公司理赔后取得何种权利?
为能使保险公司行使该权利,A公司需承担什么义务?
3.如果保险公司在行使上述权利时,发现A公司已经单方免除了对远洋运输公司1500万元获赔部分的赔偿请求权,该怎么办?
4.A公司就未获保险公司赔偿的500万元损失向远洋运输公司再提出赔偿的要求是否合理,为什么?
(二)A公司持有一张由B公司出票、经丙公司背书转让获得的银行承兑汇票。
在该汇票到期后,A公司向承兑银行提示付款时遭到拒绝,承兑银行拒付的理由是:
该汇票上银行的签章是伪造的,该银行并未承兑过这张汇票。
A公司于是向丙、B公司进行追索,丙公司声称该汇票是B公司某业务员给付的,并经B公司背书转让取得,伪造签章的责任应由B公司承担,与其无关。
B公司则答复说,该汇票出票及背书转让都是C公司一业务员赵某为增加其个人营销量而伪造公司签章所为,应由司法机关追究该业务员的责任,与B公司无关。
经公安机关调查,发现B公司公章使用管理混乱,才给赵某可乘之机伪造签章。
问:
1.什么是票据的伪造?
2.承兑银行要不要承担票据责任?
3.B公司和赵某分别要承担什么责任?
4.丙公司的背书行为是否有效,理由为何?
(三)甲公司为国有独资公司,1999年1月首次发行8000万元5年期公司债券。
2000年10月,该公司为增强债券的流通性、提高公司的知名度,欲向中国证券监督管理委员会申请该公司债券上市。
此时,公司净资产为3000万元,1999年的公司债券应付利息尚有1OO万元因可分配利润的不足而未支付。
问:
1.本案中,甲公司的债券上市申请能否得到核准?
为什么?
2.假如说甲公司的债券依法经核准已经上市,那么,在甲公司发生重大事件时,它是否负有进行临时报告的义务?
为什么?
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