保险学原理与实务课程标准文档格式.docx
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●熟悉保险公司业务环节及其工作流程;
●了解保险方案设计的原则与步骤;
●熟悉银行保险产品及业务流程。
3、课程内容和要求
序号
工作
任务
课程内容与教学要求
活动设计
参考学时
1
认识风险与保险
1.掌握风险的含义、构成要素、特征和种类
2.掌握风险管理的概念,熟悉风险管理的程序
3.掌握风险管理的方法
4.掌握保险的含义和要素
5.了解保险发展简史
6.了解保险与相似制度的联系与区别(保险与储蓄、保险与赌博、保险与政府救济等)
7.了解保险的分类
1.视频播放:
让学生感性认识风险的破坏力;
2.配对活动,让学生在短时间内很快将风险构成三要素配对成功,掌握三要素之间的关系;
3.分组作业,给出不同风险,按照不同标准将其准确地归类;
4.分组作业:
给出财产保险风险询问表和人身保险风险询问表,结合班级具体情况,或安排分组集体作业以学院为标的完成财产风险询问表,或以自身为标的每个人完成一份人身风险询问表;
5.分组作业,将学生分成若干组,给出一个家庭的基本情况,让每个小组讨论分析该家庭面临哪些风险,并针对各种风险做出合理的风险管理方案和建议;
6.案例分析,给出保险产品和传统银行产品,结合案例对其进行比较分析;
7.视频播放,通过视频让学生了解保险在社会生活中发挥的作用。
8.学生资料收集:
了解我国保险业的现状及其发展趋势
6
2
保险合同业务处理
1.了解保险合同的特性和分类
2.掌握保险合同的当事人、关系人及条件
3.掌握保险利益原则
4.熟悉保险合同的客体、内容
5.掌握保险合同的形式及法律效力
6.熟悉投保人义务、保险人义务
7.掌握保险合同订立、变更、解除及终止的程序及条件
8.掌握最大诚信原则
9.了解保险合同的解释原则及合同争议解决的方式
1.案例分析,结合案例让学生理解保险合同的诺成性、有偿性;
2.多媒体演示:
教学中向学生演示投保单、保险单、保险凭证、暂保单及保费收据等,并说明在什么情形下有效合理利用这些凭证及相关规定
3.案例分析,结合案例让学生了解保险合同形式,并理解各自的法律地位;
4.知识链接:
通过链接了解保险人在何种情况下不合格及其法律后果;
5案例分析:
组织学生讨论受益人和遗产继承人的区别、合格的投保人必须满足的条件等案例。
6.分组作业:
将学生分成若干组,就其一个成员家庭情况,完成一根家庭财产保险的投保单填写;
7.案例分析,组织学生讨论分析保险合同成立和生效的两个概念;
8.案例分析,组织学生讨论分析保险合同变更及法律后果;
9.案例分析,结合案例组织学生讨论分析保险合同解除及法律后果;
10.案例分析,结合案例组织学生讨论保险合同解释原则;
11.学生资料收集:
收集并查阅《民法》、《婚姻法》、《遗产继承法》等,了解其中关于权利人、继承的规定;
12.案例教学:
通过有关保险利益原则、最大诚信原则案例的分析讨论,帮助学生掌握其理论要义;
13.学生资料收集:
收集并查阅《保险法》中关于保险利益原则与最大诚信原则的规定。
8
3
认识财产保险及产品
1.了解财产保险的特性及分类
2.掌握财产保险与人身保险的区别
3.熟悉企业财产保险、家庭财产保险的保险标的、保险责任
4.熟悉机动车辆保险的主要险种如机损险、交强险、三责险
5.了解其他财产保险适用范围、主要责任与险种(运输保险、工程保险、责任保险以及农业保险)
6.掌握损失补偿原则(定值保险、不定值保险的比例赔付,家庭财产保险的第一危险赔付、农业保险的固定责任赔付,以及免赔率和免赔额的概念,代为追偿原则和重复保险分摊原则)
1.案例分析,通过案例分析让学生理解财产保险与人身保险的区别;
2.分组作业:
将学生分成若干组分别负责课程内容和要求的3~8项保单填写,经过小组学习和讨论后分别展示企财险的保险标的、保险责任及费率标准
3.案例分析:
通过案例分析让学生掌握如暴雨、台风等保险专业术语的具体含义,以区别于通俗含义;
4.案例分析,结合案例让学生掌握家庭财产保险的保险标的与保险责任;
5.知识链接,让学生了解更多保险公司的家庭财产保险产品;
6.分组作业,要求学生根据课后收集到的车辆信息,完成车辆保险保单的填写;
7.案例分析:
结合案例让学生熟悉第三者责任险的保险责任与责任免除;
8.练习:
给出车辆事故信息,要求学生计算保险责任;
9.利用网络资源:
学生收集公司产品、《道路交通法》、《产品质量法》等相关规定,并理解其对相关险种所起到的推动作用
10.案例分析:
结合案例让学生了解货运险的赔偿处理;
11.案例分析:
结合案例让学生了解工程险的保险责任及赔偿处理;
12.知识链接:
让学生了解农业保险在我国发展的现状与问题;
15.案例分析:
结合案例让学生了解责任保险的保险责任及赔偿处理;
16.案例教学:
通过有关损失补偿原则案例的分析讨论,帮助学生掌握其理论要义;
17.练习:
将学生分成若干组,分别负责完成1~2道关于损失补偿、代位追偿及重复保险的计算题,并派代表进行解说;
18.学生资料收集:
收集并查阅《保险法》中关于损失补偿原则的规定。
4
认识人身保险及产品
1.掌握人身保险的概念、分类,了解人身保险的特征
2.熟悉定期寿险、终身寿险、两全保险、年金保险的保险责任、特点,了解其种类,解析相关产品的条款并能做产品介绍
3.熟悉分红保险、投资连接保险、万能寿险的含义、特征,了解主要条款内容,解析相关产品的条款并能做产品介绍
4.了解传统寿险与创新型寿险之间的差异
5.熟悉健康保险的概念、分类,了解健康保险的特征和常见条款,解析典型产品的条款并能做产品说明及根据条款的内容分析案例.
6.熟悉意外伤害保险的概念及特征,了解其保险责任及给付方式,了解主要险种,解析典型产品的条款并能做产品说明及根据条款的内容分析案例.
7.熟悉团体保险的概念及特征,解析典型产品条款或方案并能做产品(方案)说明及根据条款的内容分析案例
8.能准确收集指定类别的人身保险条款及辅助资料,并进行产品说明并能够根据条款的内容分析案例
1.资料收集:
学生通过多种渠道了解我国以及当地的人身保险市场状况,包括当地寿险公司的数量、名称、业务规模、主销产品等;
2.条款解析:
在老师的引导下,学生对选取的每类人身保险产品的典型条款进行解析,提炼条款要点,归纳产品特点,做产品介绍;
3.视频演示:
通过播放小的视频片断,帮助学生了解保险产品及其特征;
4.产品研习:
将学生分成若干组,分别负责收集指定类别的人身保险产品条款及其辅助资料,准确归纳产品的核心内容进行产品介绍与分析,包括投保规则、保险责任、责任免除、保险期限、费率情况、缴费方式、给付方式,以及分析产品特色与市场定位等。
9
5
了解保险公司的业务流程
1.熟悉保险公司经营管理的各环节及其主要内容,了解保险公司的组织结构及机构设置
2.认识保险营销与保险展业的内涵及两者的关系,了解保险展业的主要内容和展业方式
3.熟悉一般保险代理人展业的基本流程、要求与技巧,掌握个人保险投保单的规范填写
4.掌握保险承保、核保的含义及两者的关系,认识核保的重要意义,熟悉核保的基本流程及主要内容,了解核保的内容、核保因素及核保资料来源
5.掌握保险理赔的含义,熟悉保险理赔的流程及主要内容,能进行理赔案例分析
6.熟悉近因原则;
7.了解保全的含义、工作流程及主要内容
8.了解保险公司的资金构成及运用情况
1.案例教学:
组织学生讨论关于保险核保及理赔的实务案例,帮助学生熟悉核保及理赔的程序及其工作要点;
2.多媒体展示:
教学中向学生演示核保及理赔环节的相关单证,并说明相关规定和要求;
通过播放小的视频片断,帮助学生直观了解保险公司经营管理有关环节的流程、要点及案例;
4.角色扮演:
给出特定的模拟情境,组织学生通过角色扮演对保险公司核心业务流程进行演练;
5.学生资料收集:
收集我国保险法律法规中关于保险资金运用的相关规定;
6.案例教学:
通过有关近因原则案例的分析讨论,帮助学生掌握其理论要义。
10
保险规划
1.了解进行保险规划时需要考虑的社会因素
2.了解我国社会保险的主要项目
3.了解购买保险的原则
4.掌握购买保险的步骤
5.掌握如何结合不同年龄阶段和不同收入水平进行保险规划
1.案例分析:
以某个家庭为例在了解了其家庭成员年龄、职业、收入状况的基础上做财务计划;
2.分组作业:
将学生分成若干组,每组选择其中一位学生的家庭作为对象进行保险方案设计,然后再集体讨论方案的好与不足。
7
熟悉银行保险实务
1.了解银行保险发展模式及概况
2.掌握银行保险业务流程及单证填写
3.了解银行保险的产品,并能做产品解析
学生收集有关我国银行保险发展现状的资料;
通过多媒体展示银行保险业务流程及其主要业务单证;
3.角色扮演:
给出模拟情境,组织学生通过角色扮演对银行保险业务流程进行演练;
将学生分组,在老师的引导下,组织学生对典型的银行保险产品条款进行解析,提炼条款要点,归纳产品特点,做产品介绍。
4、实施建议
4.1教材编写
(1)依据本课程标准编写教材等资料。
(2)教材应该充分体现任务引领、实践导向的课程设计思想,用具体案例设计项目,以现代金融从业人员所需保险基本技能为主线,结合职业技能证书考核要求,合理安排教材内容。
(3)教材应以设计完成的项目活动为基础,通过情景模拟、角色扮演、产品研习、案例讨论、分组作业等多种手段,深入浅出、图文并茂地展现教学内容。
(4)教材在内容上要具有实用性和操作性,同时注重与时俱进,要把保险展业、承保、理赔中的新知识、新规定、新技术、新方法等融入教材中,使教材更贴近保险业务的发展变化和学生职业能力需要。
4.2教学建议
(1)教师教学应体现“以教师为主导、以学生为主体”的理念,以多媒体课件的形式呈现教学资料,多采用启发式、讨论式、对比式、案例式教学,引导学生主动思考、提问、激发学生学习的积极性和主动性,加强教学过程中的师生互动。
(2)教学过程中应以设计完成的项目活动为基础,通过情境模拟、角色扮演、、分组作业、产品研习、案例讨论、播放视频等多种手段,努力做到仿真化、流程化、强调学生“在做中学、在学中做”不断演练中学习,突出技能培养目标,注重对学生实际操作能力的训练。
(3)教学中,尽量使用现代化教学手段,利用多媒体、案例等进行教学,将抽象的理论形象化、具体化、真实化。
(4)充分利用校外实训基地并进行行业合作,聘请保险行业一线业务骨干和专家作为行业兼职教师,从事仿真化实践教学工作。
(5)教学中,教师应注重学生职业素养的训练,特别是要培养学生诚实守信的职业操守,以及擅于沟通与合作的良好职业品质。
4.3教学评价
(1)突出过程评价与阶段(以工作任务模块为阶段)评价,结合课程教学过程中的讨论、研习、演练等项目进行综合评价。
(2)突出对学生职业能力的评价,注重学生的实际操作能力和分析、解决问题的能力,对在学习上和应用上有所创新的学生在评价时给予鼓励。
(3)本课程的考核由平时考核、实践考核和期末笔试三部分构成,分别占比20%、40%和40%。
平时考核主要考察学生的到课情况、学习态度和教学活动参与度;
实践考核主要考察学生的团队协作情况、实训效果和创新精神等;
期末笔试以闭卷或开卷方式进行,主要考察学生对于课程理论知识的掌握和应用情况。
4.4课程资源的开发和利用
(1)注重实训教辅材料的开发利用。
利用现代信息技术,开发制作各种形式的教学课件,具体包括:
视听光盘、多媒体软件、幻灯片等;
根据保险公司实际情况,设计开发学生实训投保单、核保问卷、保险单、暂保单、理赔单等重要业务单证,编制学生实训情境案例、业务操作实训练习题,以创设形象生动的工作情境,激发学生兴趣,促进学生对保险公司业务流程及操作方法的理解、掌握和运用。
(2)注重网络课程资源的开发和利用。
充分利用诸如电子书籍、电子期刊、数据库、数字图书馆、教育网站和电子论坛等网上信息资源,丰富教学内涵。
积极开发课程网站,与科技部门共同开发与课程配套的教学实训系统软件创设网络课堂,提供保险业务在线操作,突破教学空间和时间的局限性,使教学过程多样化。
(3)充分利用校内外实训实习基地。
以全真型保险业务环境与业务流程为背景建立高仿真的现代保险实训中心,提供保险业务实训操作平台,用于满足学生保险业务的实训实习任务;
与校外多家金融单位签订产学合作协议,建设校外实习基地,供学生实施课程工学交替、定岗、顶岗实习项目,在校内校外的“做、学”结合中培养学生的在保险职业素养、业务流程操作、业务技能等方面的职业能力。
“保险实务”课程活动载体设计
学习情境一:
认识风险及保险
子学习情景1了解风险
教学目标:
通过学习要求学生了解风险的概念、风险的构成要素和要素之间的关系,熟悉风险的特征和风险分类,熟悉风险管理的程序,并灵活运用风险评估方法合理选择风险处理技术。
工作任务1:
了解风险的概念、风险要素和要素之间的关系
活动1:
多媒体演示:
让学生感性认识风险的特征与发展变化;
活动2:
配对活动,让学生在短时间内很快将风险构成三要素配对成功,掌握三要素之间的关系;
活动3:
分组作业,给出不同风险,按照不同标准将其准确地归类;
工作任务2:
熟悉风险管理的程序,掌握风险管理方法并合理选择风险处理
教学中向学生演示风险调查表、风险管理计划书等,让学生感性认识如何作风险调查与识别;
分组作业,将学生分成若干组,给出一个家庭的基本情况,让每个小组讨论分析该家庭面临哪些风险,并针对各种风险作出合理的风险管理方案和建议
相关知识:
风险的概念、特征、构成要素、风险的分类;
风险管理的概念、程序、风险识别方法、风险处理技术。
子学习情景2了解保险
通过学习要求学生掌握保险的概念、保险的特征与分类,熟悉保险与其他相似制度的区别,了解保险的发展历史,理解保险的功能与作用。
工作任务:
掌握保险的概念、特征与分类,能区分保险与其他相似制度,了解保险发展简史;
了解保险的功能与作用。
案例分析,给出保险产品和传统银行产品,结合案例对其进行比较分析;
视频播放,通过视频让学生了解保险在社会生活中发挥的作用。
学生收集资料,了解我国保险业的现状及其发展趋势
保险的概念、特征、比较特征及分类,保险发展史、保险的功能与作用。
学习情境二保险合同业务处理
子学习情境1了解合同的形式与内容
通过学习让学生了解保险合同的特征,熟悉保险合同的几种形式,了解保险合同当事人、关系人相互之间的关系并能判断其合理性,熟悉保险合同内容。
了解保险合同的性质与分类
案例分析,结合案例让学生理解保险合同的诺成性、有偿性;
保险合同的定义、特征与分类
熟悉保险合同的形式
多媒体演示,教学中向学生演示投保单、保险单、保险凭证、暂保单及保费收据等,并说明在什么情形下有效合理利用这些凭证及相关规定。
案例分析,结合案例让学生了解保险合同形式,并理解各自的法律地位
保险合同的形式
工作任务3:
分析保险合同内容
知识链接:
通过链接了解保险人在何种情况下不合格及其法律后果
案例分析,组织学生讨论受益人和遗产继承人的区别、合格的投保人必须满足的条件等案例。
分组作业:
将学生分成若干组,就其一个成员家庭情况,完成一根家庭财产保险的投保单填写
活动4:
学生资料收集:
收集并查阅《民法》、《婚姻法》、《遗产继承法》等,了解其中关于权利人、继承的规定
保险合同的主体、客体和内容
工作任务4:
熟练运用保险利益原则与最大诚信原则解决保险实务问题
案例教学,通过有关保险利益原则、最大诚信原则案例的分析讨论,帮助学生掌握其理论要义
学生资料收集,收集并查阅《保险法》中关于保险利益原则、最大诚信原则的规定。
保险利益、保险利益原则、最大诚信原则、如实告知、保证、弃权与禁止反言
子学习情境2:
保险合同订立、变更、终止与合同争议处理
能到公司办理保险合同填写、内容变更、退保等手续,了解在什么情形下保险公司能够解除合同,能够合理解释合同争议并寻找解决方式。
熟悉保险合同解释原则与争议处理方式,并能合理分析争议处理结果。
案例分析,组织学生讨论分析保险合同成立和生效的两个概念;
案例分析,组织学生讨论分析保险合同变更及法律后果;
案例分析,结合案例组织学生讨论分析保险合同解除及法律后果;
案例分析,结合案例组织学生讨论保险合同解释原则;
保险合同的订立、变更、解除和终止,保险合同的争议处理
学习情境三:
了解财产保险及产品
子学习情境1:
了解财产保险
通过学习要求学生了解财产保险特征
了解财产保险的概念、特征及与人身保险的区别
案例分析,通过案例分析让学生理解财产保险与人身保险的区别
资料收集:
让学生了解财产保险在我国发展的现状与趋势。
财产保险的定义与特征
了解财产保险产品
通过学习要求学生熟悉企财险、家财险、机动车辆保险、工程保险、农业保险以及责任保险的基本内容。
熟悉火灾保险基本内容
案例分析,通过案例分析让学生能够区分那些可保、哪些特保而哪些不保,掌握如暴雨、台风等保险专业术语的具体含义,以区别于通俗含义
分组作业,将学生分成若干组分别负责课程内容和要求的3~8项保单填写,经过小组学习和讨论后分别展示企财险的保险标的、保险责任及费率标准
案例分析,结合案例让学生掌握家庭财产保险的保险标的与保险责任;
知识链接,让学生了解更多保险公司的家庭财产保险产品;
企财险与家财险的基本内容
熟练运用损失补偿原则解决保险实务问题
案例教学,通过有关损失补偿原则案例的分析讨论,帮助学生掌握其理论要义
分组练习,将学生分成若干组,分别负责完成1~2道关于损失补偿、代位追偿及重复保险的计算题,并派代表进行讲解
学生资料收集,收集并查阅《保险法》中关于损失补偿原则的规定
损失补偿原则、代位追偿原则、重复保险分摊原则
了解机动车辆保险
分组作业,要求学生根据课后收集到的车辆信息,完成车辆保险保单的填写;
案例分析:
练习:
利用网络资源:
利用网络资源,学生收集公司产品、《道路交通法》、《产品质量法》等相关规定,并理解其对相关险种所起到的推动作用
机动车辆包下内容。
了解工程保险
活动1:
案例分析:
结合案例让学生了解工程险的赔偿处。
工作任务5:
了解货运险
结合案例让学生了解货运险险的赔偿处理
工作任务6:
了解农业险
知识链接,让学生了解农业先在我国发展的现状与问题
工作任务7:
了解责任险
结合案例让学生了解公众责任保险的保险责任与赔偿处理;
活动2:
结合案例让学生了解产品责任险的保险责任保险与产品质量保证保险区别及赔偿处理;
活动3:
结合案例让学生了解职业责任保险的保险责任及赔偿处理。
填写企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险、产品责任保险等险种保单
学习情境四:
认识人身保险及产品
通过学习要求学生掌握人身保险的概念、分类,了解人身保险的特性,熟悉目前我国人身保险主要产品类型、保险责任等,解析产品条款。
了解我国及当地的人身保险市场状况
学生通过多种渠道了解我国以及当地的人身保险市场状况,包括当地寿险公司的数量、名称、业务规模、主销产品等
熟悉我国各类人身保险产品,解析产品条款
条款解析:
在老师的引导下,学生对选取的每类人身保险产品的典型条款进行解析,提炼条款要点,归纳产品特点,做产品说明.
视频演示:
通过播放小的视频片断,帮助学生了解保险产品及其特征
产品研习:
将学生分成若干组,分别负责收集指定类别的人身保险产品条款及其辅助资料,准确归纳产品的核心内容进行产品介绍与分析,包括投保规
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- 保险学 原理 实务 课程标准