基金渠道销售工作计划.docx
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基金渠道销售工作计划.docx
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基金渠道销售工作计划
基金渠道销售工作计划
篇一:
基金销售岗位职责
基金销售岗位职责
1、基金销售岗位职责
1、根据公司的理财产品,制定和实施相应的销售计划,并完成销售目标;
2、负责开发拓展高净值客户,并对客户和渠道进行维护,向客户提供专业投资建议;
3、组织销售人员定期开展业务学习和培训,不断提高销售人员的业务能力;
4、协助公司定期举办金融类相关活动。
2、基金销售岗位职责
1、负责客户的开发和维护;达成基金销售业绩;
2、制定工作计划并快速推进;
3、负责与银行、证券、保险、信托等第三方中介机构或个人建立合作关系、持续服务;
4、负责公司的基金产品的推广;
5、收集并统计市场信息和客户建议,并及时整理信息并反馈给公司,为公司提供合理的建议。
3、基金销售岗位职责
1、制定基金销售方案,明确销售渠道和策略,整理目标客户数据;
2、负责银行、机构、第三方理财、个人大客户的开发和维护,实现基金销售业绩;
3、负责投资者与销售渠道的建立与沟通;负责管理基金产品的售前与售后服务,向投资者提供优质服务;
4、及时掌握行业市场动态,并汇报相关领导;
5、配合公司进行市场宣传、品牌建设等工作;
6、领导安排的其它工作。
4、基金销售经理岗位职责
1、机构客户的开拓、维护与服务工作,为机构客户提供固收类基金产品资产配置服务,并协助客户完成交易;
2、撰写投资建议书、策略分析报告、产品说明书等各类型材料,为客户提供持续的产品信息和研究报告;
3、配合基金产品发售,策划和组织各类研讨会等营销活动等。
5、基金销售主管岗位职责
1、销售管理职位,负责其功能领域内主要目标和计划;
2、制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度;
3、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估;
4、负责组织的销售运作,包括计划、组织、进度控制和检讨;
5、协助销售总监设置销售目标、销售模式、销售战略、销售预算和奖励计划;
6、建立和管理销售队伍,完成销售目标;
7、从销售和客户需求的角度,对产品的研发提供指导性建议。
篇二:
金融销售工作计划书3篇
金融销售工作计划书3篇
金融销售,在教科书上被定义为:
"把可盈利的金融服务引导流向经选定的用户的管理活动"。
下面是小编为大家整理的金融销售工作计划书,仅供参考。
金融销售工作计划书一:
(一)行业分析
一个新行业的诞生,人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。
正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候,中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度,认为股票是资本主义的事物,肯定不是什么好东西。
对于公司发行股票,甚至一些国有企业给员工派发股票的时候,大部分人认为这是骗人的东西,就像是洪水猛兽唯恐避之不及。
但是,也有部分先知先觉者,或者说敢于吃螃蟹的人,大胆的加以购买和投资,当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候,人们才逐渐接受并大胆投资。
于是,逐渐就产生了一批投资股市的投资者----股民。
在股市大盘疯涨的几年中,甚至疯狂到全民炒股的程度。
人们发现股市本身无所谓好坏,也无关姓知姓社,原来资金可以在股市上流通后,融资方和出资方是可以共赢的。
这样,就产生了巨大的经济效益和社会效益。
处在金融市场逐渐发展的今天,作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。
同样,有投资者对投资黄金怀疑,想做投资心理却又担心。
担心是因为惧怕风险,惧怕的原因是源于无知。
换句话说,投资者对"炒黄金"这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。
这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解,多做宣传,让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资,从而避免产生不必要的恐慌和担心.
(二)市场分析
20xx年,中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机,在天津设立贵金属交易市场,是对我国交易市场体系的补充,也是对我国金融资本市场体系的完善,有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。
这是国家政策的支持,可是对国内的各参与方来说是新事物,因为它开创了国内金融投资领域的先河。
它与其他诸如股票等投资理财产品不同,而是结合了股票和期货的各自优点,并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品,在部分人眼中目前看来是具有争议性的,可是事实证明它的生命力又是那么的强。
为什么人们愿意来讨论,而且也有人愿意来参与,这说明他们是愿意也希望这个行业发展起来的。
对于期盼,我们要不负众望,继续努力;对于批评,我们要虚心听取,努力改进和完善。
这样才有利于问题的解决,才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。
在国外已经发展成熟的贵金属投资市场,在国内还属于这个市场的导入期,但是,才经过短短两年的发展,发展的速度却是惊人的,但是,暴露出来的问题也不少。
这个行业是否能够健康发展,在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。
怎么做到规范发展,引领贵金属市场的繁荣、稳定,还需要所有从业人员共同努力等到大家都熟悉黄金投资市场,并参与到其中获得巨大收获的时候,很难说可能会出现全民炒黄金的现象。
(三)竞争对手分析
根据近期对天津市同行业公司的调查,现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有210余家。
遍布在天津市的各各区域,其中以和平区,河西区以及塘沽区居多。
主营的业务为天通金、上海黄金延期T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。
近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作,在天津市大面积宣传上海黄金延期T+D业务,并通过今晚传媒中心进行宣传,3方面强强联合将"藏金于民"的理念进行推广。
其他稍微有实力的公司也在积极的和银行进行接触,打算以银行为依托,公共媒体为介质,在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。
一些天通金的做市商,也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。
在各大财经站以及各种门户站发布广告,在全国范围内招聘代理商,返佣非常优厚,所以发展的很迅速。
还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所,比如说高尔夫球场、高档车的4S专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系,获取优质客户信息,然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。
黄金市场正处在高速的发展期,竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户,我们只有通过员工的不断努力,公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟,继而做大做强。
(一)未来三年销售目标
在未来的3年中,首先20xx年公司刚刚起步,是公司制定整体发展方向的一年,20xx年要以公司稳定发展为基础,在天津范围内展开大面积的宣传活动,为后两年的工作打好基础。
未来3到5年中,我部门会通过各种营销渠道,以天津市为中心,并不断向周边城市开展业务,现制定未来3年的销售目标如下。
20xx年入金量1200万元人民币。
20xx年入金量1500万元人民币。
20xx年入金量XX万元人民币。
预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。
(二)20xx年销售目标
(一)目标市场
首先,我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人,或者已经有过各类投资经验的人。
其次,一定是要有一定经济实力的人,在投资市场中,承担不起风险的人也是赚不到钱的。
所以我们的目标市场就是定位在高端市场,在公司的起步阶段,以有限的人力去开发,维护优质客户,以保证公司的初期运营情况。
目标客户:
能承担一定风险,并对市场比较了解的投资者。
已有过投资经验的人为优先选择,例如股票,期货,基金的投资者等。
(二)营销计划
营销计划分三个阶段完成,最终的目标是要在天津市场站稳脚跟,并不断向周边的城市进行扩散,逐步完成销售目标。
(1)长期计划:
在未来的3-5年中,在金融业内创出公司的品牌,在天津市地区做成业内的龙头企业。
(2)中期计划:
在未来1-3年中,不断补充人力资源,从一个部门扩充到3个部门,每个部门10-15人,销售额翻番。
(3)短期计划:
完成20xx年的销售目标。
(三)营销策略
为了完成制定的销售目标,我部门会采取多元化的销售策略,充分发挥每一位员工的自身优势,除了部门统一安排工作以外,根据每个员工的偏好进行侧重培养。
(1)业务策略
a)电话营销策略:
通过个人渠道取得高端客户的电话号码,让员工进行电话营销工作。
b)陌生拜访策略:
在高档社区,或者商业中心进行问卷调差,收集准客户的信息。
c)络销售策略:
培训员工进行络销售,根据个人特长,爱好加入不同的群,逐步进行络营销。
d)缘故发展策略:
让每一个员工把工作当成一份事业,让他们跟所有认识的人进行分享,让更多的人了解现货黄金这个行业。
e)合作商、合作社区策略:
不断发展高档社区和各种商业单位作为合作方,在社区内举办产品说明会,以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。
f)发展合作伙伴策略:
发展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。
(猎鹰计划)
(2)广告宣传策略
公共媒体宣传策略:
增加在公共媒体的宣传力度,增加企业的知名度,媒体的种类很多,包括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。
第四部分部门构成
(一)人员组成
篇三:
基金营销策划书12-张艮凤
江苏经贸职业技术学院
《金融营销》期末课程设计
XX/XX学年第二学期
营
销
策
划
方
案
班级国际金融
(1)班
姓名张艮凤
学号0901160112
成绩
二零一一年六月
考试说明
一、考试形式:
提交一份完整的营销策划方案(必须是A4打印稿)
二、提交时间:
在最后一次课结束之前
三、要求:
(一)可选择任一金融企业或者产品进行营销策划
(二)格式及内容要求
一个完整的策划方案至少需要包含以下的内容:
1.营销环境分析(宏观环境分析、微观环境分析、市场概况等)
2.消费者分析(消费特征、年龄、性别、职业、收入、受教育程度、区域分布、购买动机、消费者对产品的态度、购买的时间地点频次等)
3.金融产品分析(包含产品特点分析、产品生命周期、产品定位、SWOT分析等)
4.市场竞争状况分析(竞争对手是谁?
他们的营销策略是什么?
实施效果如何?
)
战略分析(市场细分、目标市场策略、产品定位策略)
’s策略表现(产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略等)
7.计划执行与费用预算(执行团队、时间段、运用媒体、费用预算等)
8.策划调整与效果监测。
(三)打印要求
论文必须以A4纸打印;打印的格式为:
1.正反面打印,第一页为封面,封面上不要有页码,封二为考试说明,也无须页码;
2.第二页开始为正文,正文页码从第1页开始,页码居中,正文字体要求:
一级标题、二级标题、三级标题均采用小四号楷体并加粗,正文中其它字体采用五号宋体。
(四)论文提交要求
每位同学须提交电子版和打印好的文稿各一份,电子版文稿在最后一次课前发送至邮箱:
mjxzuoye@,邮件标题为“姓名+学号+策划方案标题”,打印好的文稿在最后一次课之前统一交到老师手里,未按照要求提交论文者本门考试成绩以零分计。
(五)字数要求
策划方案至少写到3000字以上。
要求有三级提纲,尽量做到观点清楚,层次清晰,语言流畅,并能体现专业的特点。
尽量少犯一些低级错误,比如格式混乱,段前未空两格,错别字较多等。
特别声明:
方案需独立完成,如发现抄袭,期末成绩一律按零分计。
基金营销策划书
概要提示:
基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
与股票、债券不同,基金是一种间接投资工具。
为了发展新客户、稳定老客户,扩大基金市场占有份额,公司将通过一系列的营销策略,整合产品营销和关系营销,将基金推上我们公司的主打发展力量,同时使客户的结构和客户质量得到改善和提高,给我们公司树立起品牌文化形象,提高公司知名度、使公司有更好的发展前景。
一、策划目的:
本次策划主要是以营销基金产品为主题,旨在增加公司的经济效益,扩大金融产品市场中基金产品占有份额,与此同时提高公司内部专业人员的专业性水平和服务性水平,满足投资者需求,增加新客户、发展老客户,树立公司的品牌形象。
二、营销环境分析
(一)宏观环境分析
1.政治法律环境:
随着法律法规的不断完善,监管力量的加强,为证券公司的运作创造出良好的外部环境,并推动基金业的迅速发展。
2.经济环境:
社会在不断发展,金融市场也不断成熟,使得经济系统不断完善,稳定的经济环境正是基金产品发展的前提。
3.社会文化环境:
随着教育水平的提高,人们的消费观念以及对金融消费的偏好发生了变化,进而人们对基金产品和服务的选择也发生改变。
基金品种的日益多样化,投资风格的逐渐凸现,为证券公司带来了越来越大的代销空间。
尤其是随着开放式基金的逐步推出,基金风格类型更为鲜明,为投资者提供了多方位的投资选择。
4.技术环境:
科学技术是社会生产力的新的和最活跃的因素。
证券投资基金是理想的个人理财工具,收益率较高,而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势,但自我保护能力不足,这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少,这是多年来的实践所证明了的。
因此,越来越多的人愿意选择在证券公司开立基金账户。
5.人口环境:
基金产品和服务市场是由那些具有购买欲望和那些具有购买能力的人构成的。
人口环境对基金市场需求的影响是深刻的,也是整体性的和长远性的,因而影响着基
金市场营销机会的形成和目标市场的选择。
6.自然环境:
自然环境是指影响企业生产和经营的物质因素,它对基金产品营销起着至关重要的作用。
自然状况也包括地形、地貌和气候,这些也会影响生产、消费。
此外,由于人类活动在很大程度上破坏了良好的自然环境,因此保护、恢复自然和生态环境既会产生市场机会,也会带来环境制约。
(二)微观环境分析
1.公司内部环境:
公司文化是指企业的管理人员与职工共同拥有的一系列思想观念和企业的管理风貌。
随着公司规模和业务范围的进一步扩大,原来作为辅助性工作的营销调研、新产品开发、广告、促销和为顾客服务等营销职能的重要性日益增强。
2.供应商:
供应商是指向企业及其竞争者提高生产经营所需资源的公司和个人。
公司在寻找和选择供应商时,必须充分考虑供应商的资信状况,必须使自己的供应商多样化。
随着金融行业的发展,金融企业也不是所有的事情都全部由自己完成,而会将一部分业务环节外包。
证券投资公司会将基金产品的销售环节外包给基金中介公司。
3.客户:
客户是公司直接或最终的营销对象。
公司不能控制客户的购买行为,但公司通过有效的营销活动能在基金客户心中树立某种形象,改变客户对公司及产品的态度和看法,改善与客户的关系。
目前,金融企业大多采用客户经理制度。
实施基金客户经理制的实质和根本目的,就是一切从客户和市场的有效需求出发,建立“以市场为导向、以客户为中心、以增强基金营销能力为动力“的市场营销服务机制,通过培植一个庞大、稳定的优质客户群体,实现金融企业效益最大化。
三、消费者分析
随着社会生产力的发展,教育水平的提高,人们的消费水平也不断提高,有更多的闲置资金投入到市场上来(特别是发达地区的中薪阶层白领,通常是28—60岁之间的专科以上学历),而基金正是一个好的选择。
他们可以把闲置的资金交给基金公司来投资,从而获得收益,增加额外的收入提高自身生活水平。
。
四、基金产品SWOT分析
1.优势:
在上做了这样一个调查:
“您愿意投资股票还是基金”,调查结果显示,53%的人选择
投资基金,充分说明了基金在人们心目中所占的比重。
(1)基金投资的最大特点就是专家理财,也就是说基金客户在投资基金时不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。
(2)组合投资,分散风险:
证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金,形成雄厚的实力,可以同时投资于很多种股票,分散了对个股集中投资的风险。
(3)方便投资,流动性强:
证券投资基金最低投资量起点要求一般较低,可以满足小额投资者对于证券投资的需求,投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。
证券投资基金大多有较强的变现能力,使得投资者收回投资时非常便利。
我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。
(4)基金作为一种相对长期的投资工具,可以通过广泛投资于股票、债券等工具,获得较高的收益,而且投资的分散也使风险降低。
流动性也比较好,尤其是开放式基金,多通过银行、证券公司点代销,从买卖程序上与存取款非常相似,变现比较容易。
(5)不仅如此,基金投资是一种委托专家理财的形式,不需要很多的专业知识和时间,而且起点投资金额低,不像房地产、实业投资和部分收藏品等一般需要大笔资金才能投资。
2.劣势:
(1)资金有被赎回的风险
目前市场上主要是开放式基金,而依据开放式基金的性质,开放式基金因基金份额可随时有被赎回的可能,为应对投资者随时赎回兑现,所募集的资金不能全部用来投资,更不能把全部资金用于长期投资,必须保持资金资产的流动性,在投资组合上必须保留一部分现金和高流动性的金融工具。
投资者有时会盲目的跟风操作,这时对基金也会产生比较大的赎回,如果这种情况发生的比较统一,那就会出现发行开放式基金的挤兑现象。
(2)周期较长一般投资基金它是一个长期投资的品种,不像投资股票那样一天会上涨很多,操作上也不要指望快进快出。
一般基金管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择然后进行资金投入,并且是一种组合投资,只有耐心的等待才会获得稳健的收益,也就是投资基金需要更大的耐心,而不应频繁的操作。
(3)经济利润发展慢
在有大行情的市场时,例如97年九月以来的市场出现过一博火爆的行情,如果你选择了好的股票,上涨的幅度可能达到翻十倍,而这在投资基金是不可能的。
篇四:
宏泰基金工作计划
宏泰基金团队工作计划书
一、团队理念:
宏泰基金团队一直秉承着以投资者需求为中心,一切为投资者服务,我们致力于为中小投资者打开理财之门,使投资者实现轻松理财,为基金持有人实现价值最大化的目标。
我们团结一心,以投资者的利益最大化为目标。
我们相信科学的投资理念、正确的方法和优秀的团队,是一个基金小组持续为投资者带来丰厚回报的根源,而核心是具备了一只经验丰富、执行力强的基金经理和投资团队。
二、团队口号:
一定要赚!
三、团队构成:
基金经理:
刘馨以
投资经理:
涂得政
风控经理:
周俊杰
分析师:
涂得政
策略师:
周俊杰
操盘手:
苏轶
文员:
杨泽俊
四、相关人员培训:
1、分析师培训形式与目标:
通过课堂教学,掌握技术分析的要领以及课后通过络学习,并搜集相关行业市场信息。
由于与股价有关的一切重要信息都会反映在走势图上,包括该股的所有重大利好与利空因素,这要求分析师能够对信息进行及时、客观的分析,并做出判断,能够对市场变动有敏锐的察觉,及时做出反应。
同时,我们要求分析师师一定要在课后学习《论语别裁》、《老子他说》、《道德经》等老师推荐书籍,并同步进行读书心得笔录。
1)市场培训:
运用宏观经济理论知识,懂得并有效收集处理与金融市场,能够将以往所学
到的专业课知识运用与实践当中。
同时,我们会在前期市场调研阶段,对于我们即将进行投资的宏观环境和微观环境进行详细的调研。
此外,对如下定义能了解并进行运用:
利率、汇率、通货膨胀率、就业率、GDP增长率、财政收入和国际收支状况、国民经济综合景气指数、居民消费物价指数(CPI)、社会商品零售价格指数、各个行业生产资料价格指数、各种消费信息指数以及市场预测心理状况。
2)财务培训:
能够熟练的运用《会计学原理》、《财务管理》等的相关财务知识,具有会计学、审计学和法律知识,能够读懂公司企业的财报,能对年度报告、中期报告、招股说明书中的财务指标和数据,进行多方面的对比分析。
大体了解我国控制金融风险和证券发行、承销交易的有关法律体系,熟悉证券分析市场法律制度基本框架。
2、操盘手培训形式与目标:
通过老师课堂指导,以及课下个人学习与个人模拟操盘练习,能对盘面把握得较好,能够根据要求掌握开仓平仓的时机,熟练把握建立和抛出筹码的技巧。
能够严格遵守投资预案中的投资规定,做到及时止损,及时反馈。
同时,我们要求操盘手一定要在课后学习《论语别裁》、《老子他说》等老师推荐书籍,并同步进行读书心得笔录。
另外我们基金小组的视频拍摄也是由操盘手来负责的,因此,他要及时掌握小组的动态信息,并予以记录。
3、策略师培训形式与目标:
通过课堂教学,掌握技术分析的要领以及实际操作方法,课后通过络学习,书本的指导,能够搜集相关行业信息,并对信息进行客观分析,能够做出判断,对市场变动有敏锐的察觉,能及时做出反应。
会买的是徒弟,会卖的是师傅,会空仓的是师爷,我们的策略师就是要做到严格按照规章制度来止损,随时掌握主力操盘的方向。
另外策略师的素质一定要高,能够理性的面对涨跌,在股市中成功与否很大程度上和一个人的性格、阅历等有关,温文尔雅的人往往坐失良机,性情刚烈者常常不知变通,只有胸襟博大、刚柔并济的人才能进退有度、笑傲股场。
为此,我们要求策略师一定要在课后学习《论语别裁》、《老子他说》等老师
推荐书籍,并同步进行读书心得笔录。
要知道,纪律是执行路线的唯一保证,要时刻提醒自己“止损第一”,铁的纪律必须执行。
4、文员培训形式与目标:
通过课后自学、络学习等方式熟练文员所应具备技能。
文员在小组基金运作当中要及时传递信息,并进行记录,熟练运用办公自动化软件,搜集信息能力强,能及时为小组提供及时有力的信息并提出建设性的意见。
同时,我们要求文员一定要在课后学习《论语别裁》、《老子他说》、《道德经》等老师推荐书籍,并同步进行读书心得笔录。
5、备注:
其他人员参与培训时,基金经理务必都参与其中,基本掌握其他职位职能技术,并随时掌控关注基金的运行状态,并及时提出建设性的意见,同时,基金经理也需要要在课后学习《论语别裁》、《老子他说》等老师推荐书籍,并同步进行读书心得笔录。
四、投资预案准备工作及时间安排:
(一)投资业务的第一阶段:
市场调研
1.国民经济运作总体状况(宏观大环境)
这是我们团队进行投资活动的环境大前体,充分的市场调研能够降低我们投资活动中的信息不对称,能够有效的避免系统性风险。
2.行业研究(与1同时进行)
挑选出几个优秀行业,具有发展潜力和前景的,能为我们带来更多的投资收
益,在此阶段,我们要对行业有充分的了解与认识。
3.投资标的调研:
此阶段调研是建立在行业调研的基础上,在相应的行业中选择我们即将投资的版块,此时,我们要定出行业中某些表现优异的企业,进行深入挖掘,例如行业中的龙头,上下游所处位置。
具体到企业的财务报表,主营业务,现金流等信息,这里的内容需要进行详细分析。
以上市场调研信息,最终要整理为Word版的,形成调研报告,大家在收集资料进行汇总的时候,要使用Office,将自己搜集的结果发给分析师与文员。
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