建设银行前台柜员综合练习试题Word下载.docx
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C.凭证种类
D.客户号
A
6、关于网点日始顺序表述正确的为()。
A.机构签到—网点日启—柜员签到
B.机构签到—柜员签到—网点日启
C.网点日启—机构签到—柜员签到
D.网点日启—柜员签到—机构签到
7、柜员间内部现金调剂时,应启动()交易。
A.0020柜员现金调拨B.0021柜员尾箱库存现金登记簿查询/打印C.0022机构现金调拨D.0023人民币现金调拨回单处理
8、在DCC系统中交易码的设置是有规律的,比如定期都是()带头的,银行卡业务都是()带头的,客户关系类都是()带头的。
A.16、5、6B.11、4、0C.16、5、4
9、关于交易流水表示不正确的有()。
A.DCC中交易流水包括以交易驱动方式产生的流水和以会计分录方式产生的流水B.流水号按网点进行编号,即为:
机构号+顺序号
C.交易驱动方式产生的流水号是以一笔交易所产生的一套或多套会计分录为一个编号
D.会计分录方式产生的流水号是一笔交易所产生的每一条会计分录为一个编号
B
10、经办人员领用重要单证原则上一次领用不得超过()的用量A.1周B.1个月C.3
天
11、经办行重要单证发生遗失应在()内报上级行A.24小时B.1天
C.当时
D.营业日
12、转账借(贷)方凭证、特种转账借(贷)方凭证、表外科目收入(付出)凭证、科目日结汇总表属于()。
A.基本凭证
B.结算凭证
C.专用凭证
D.一般凭证
13、网点负责人应()对会计专用印章的保管、使用情况进行一次全面检查,并建立可追溯的检查记录。
A.每旬
B.每月
C.每季
D.每周
B[单项选择题]
14、柜员间重要单证的调剂应在()监督下进行,柜员间不得私自调剂单证。
A.所主任
B.综合柜员
C.柜员主管
D.其他柜员
15、柜员办理现金存、取款业务时,应遵循()的原则。
A.存款先收款后记账,付款先记账后付款
B.存款先记账后收款,付款先付款后记账
C.办理转账业务如付款账户余额不足,经主任签字可先存后取
16、使用业务公章,严禁:
()
A.专人保管
B.专人使用
C.随用随盖
D.事先盖章
17、列会计档案属于永久保管的是()
A.流水账
B.表外科目登记簿
C.重要单证重要单证和重要印章的领发、保管和缴销记录
D.各类本外币年度财务报告
E.中期财务会计报告
18、柜员会计凭证整理顺序为:
A.柜员科目日结清单、柜员账务交易流水清单、按交易流水号顺序排列的当日交易会计凭证
B.柜员科目日结清单、按交易流水号顺序排列的当日交易会计凭证、柜员账交易流水清单
C.柜员账交易流水清单、柜员科目日结清单、按交易流水号顺序排列的当日交易会计凭证
19、网点柜员某笔交易信息的查询代码是:
()A.0078B.0079C.0080D.0070
20、各行应加强对内部账户的管理,定期组织内部账户核对、清理工作,二级行至少()组织清理一次。
A.15天
D.每半年
21、“6101客户信息维护”交易中()为必办输项。
A.客户编号、中文姓名、性别、发证机关代码
B.客户编号、中文姓名、性别、国籍
C.中文姓名、客户编号、发证机关代码、国籍
D.中文姓名、客户编号、住所地址或工作单位地址、职业
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22、以下查库制度有误的是()
A.县级支行分管行长或个人金融部负责人每半年对附行式自助设备钱箱的抽查面必须达到所辖属自助设备数量的100%。
B.其中部门负责人的检查面不得低于20%。
C.其中部门负责人的检查面不得低于30%。
D.分管行长的检查面不得低于10%。
[多项选择题]
23、关于下列说法中,哪些是正确的()
A.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的,金融机构应当重新识别客户。
B.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
C.对于无卡无折存款业务,可比照一次性业务的客户身份识别要求办理。
D.客户身份资料,自业务开始当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
E.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的,应重新识别客户。
A,C,E
24、会计凭证应作到()。
A.要素齐全
B.内容完整
C.反映真实
D.数字准确
E.字迹清晰
F.印章齐全
A,B,C,D,E
25、以下关于会计专用印章管理的说法正确的是()。
A.会计专用印章保管、使用遵循“谁保管,谁使用,谁负责”的原则,实行个人负责制。
B.严禁个人之间私自授受会计专用印章。
C.非经办人员严禁动用会计专用印章。
D.会计专用印章一律不得携带出单位、部门使用。
E.全行会计专用印章的设计和使用规范由总行统一规定。
26、建设银行印章的种类()
A.财务专用章、业务专用章
B.票据清算专用章、票据受理专用章
C.结算专用章
D.现金讫章、转讫章
E.汇票专用章、本票专用章
F.电子汇划专用章
G.账户管理专用章
A,B,C,D,E,F
27、境内个人的证件包括()
A.中国护照
B.身份证
C.军人身份证件
D.武警身份证件
E.工作证
B,C,D
28、境外个人身份证件主要有:
A.护照
B.港澳居民为来往内地通行证
C.台湾居民为来往大陆通行证
D.境外居民身份证
E.永久居留证
A,B,C,E
29、反洗錢中“一个规定,两个办法“是指()
A.
《人民币大额报告外汇资镏金金交易月报表》
B.
《金融机构反洗钱规定》
C.
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
D.
《金融机构大额和外汇资金交易报告管理办法》
E.
《反洗钱工作管理办法》
30、对私网点转岗转授权上线后,原则上只有()柜员
A.现金
B.B级
C.A级
D.普通
E.大堂经理
C,D
31、转岗转授权的生效方式()
A.时时生效
B.即时生效
C.预约生效
D.强制生效
E.以上都对
B,C
32、《反洗钱法中》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
A.毒品犯罪
B.黑社会性质的组织犯罪
C.恐怖活动犯罪
D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪
F.破坏金融管理秩序犯罪
G.金融诈骗犯罪
33、出现以下情况时,金融机构应当重新识别客户:
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B.客户行为或者交易情况出现异常的。
C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
F.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
G.金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
A,B,C,D,E,F,G
[判断题]
34、对假人民币纸币,应在假币上加盖“假币”字样戳记,戳记要用蓝色印油加盖在假币正面和背面窗位置。
错[判断题]
35、特殊人群应认真做好密码保管工作,防止泄漏。
应定期或不定期更新密码,密码至少每半个月更改一次。
对
36、人民银行入库现金纸币钱捆完整券使用单腰条,在票幅中央扎把,残损币使用双腰条,在票幅左右各1/3处扎把。
37、根据《中国建设银行运用营业监控录像资料进行业务检查管理规定》,现金自助设备、营业录像资料保存期均为不少于一个月。
错
38、对于委派会计主管(网点经理)转出的转授权业务明确规定需由委派会计主管(网点经理)签字的事项,仍应由委派会计主管(网点经理)事后核对补签;
对于委派会计主管(网点经理)转出的转岗业务由于被授权人只能行使转出人员的柜员职责,无需再由委派会计主管(网点经理)事后补签字。
39、柜面办理有凭证存款交易时,因银行内部原因造成交易错误,若客户不在场的,不得冲正。
40、柜员应在营业前检查尾箱库存的现金、单证、印章。
41、每日日启原则上只允许一次,如遇特殊情况,机构需多次日启,可不必启动相关交易重置端末序号。
42、营业机构人员调动或离职必须与接管人员办理交接手续,机构负责人办理交接手续,由机构柜员主管监交。
43、柜员结账结束,需根据打印出的“柜员账务交易流水清单”与凭证进行逐笔勾对,并执行换人勾对,确保凭证录入及账务处理正确无误。
44、柜员因故未进行日结,应由A级柜员强行进行日结。
45、建设银行的重要单证按照“统一管理、分级负责、有效控制”的原则进行管理。
46、数据集中系统的日结包括柜员日结、营业机构日结、运行机构日结,三部分业务不分先后。
47、电子密押器、IC卡的管理实行个人负责制,经管人员临时离岗或上、下午营业结束必须抽出IC卡,与柜台机分别锁入保险柜。
48、柜员结账“重要单证”不平挂账时,应立即查找原因,最迟不得超过3个工作日。
49、重要单证按照统一管理、分级负责、有效控制的原则管理。
个人金融部为本银行重要单证归口管理部门。
50、授权控制是指柜员在执行超过独立办理权限的交易、业务、金额时,由网点负责人员在终端上进行审核批准的行为。
51、各行应严格内部账务处理手续,正确使用内部账户,不得自行乱用内部账户进行挂账。
特殊业务需挂账的,要按规定办妥入账审批手续方作有关内部账户的账务处理。
52、印章封存人调离岗位办理交接时,将所封存的印章办理好相关交接手续即可,无需拆封重新封存。
53、建行会计电子会计档案在查考利用方面与纸质会计档案具有同等效用。
54、营业网点必须按照重要单证上印制的冠字编号顺序使用重要单证,严禁跳号。
55、柜员对联网核查结果有一项或多项不一致时,可以拒绝继续为客户办理业务。
56、网点在办理业务时,对“实名制”之前开户、未预留客户身份信息的,要补录客户资料。
对[判断题]
57、对在授权范围内的业务,应按规定认真审核,确认无误的,方可授权操作。
58、个人提取外币现钞当日累计等值()美元以下(含)的,可以在银行办理;
超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
A.5万B.1万C.2万D.5000
59、个人活期存款()为结息日。
A.每季末月的20日
B.每季末月的21日
C.每年的6月30日
D.每年的7月1
60、通知存款实际存期不足通知期限的,按()计息。
A.按支取日通知存款利率计算
B.按开户日通知存款利率计算
C.按支取日活期利息
D.按通知日活期利息
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