中国银行四川分行业务考试Word下载.docx
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C.Wifi信号正常
D.以上全是
6、根据《中国银行股份有限公司操作风险损失数据收集管理办法(2012年版)》,营业网点当日现金短款超过阈值,由()录入ORMIS系统。
A.经办柜员
B.业务经理
C.上级条线管理人员
D.大堂经理
7、下列哪些属于船舶服务贸易的尽职调查要点:
()
A.业务相关方(收付款人、银行)
B.船舶相关方(船名、船公司、船代理)
C.航线或港口信息
D.以上都是
8、以下哪项不是开展强化尽职调查的情形()
A.涉及低风险国家的业务
B.涉及高风险国家的业务
C.客户的交易对手因涉及制裁被纳入我*行内部观察名单
D.高风险客户
9、承兑业务抵、质押品应真实有效,按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件,并办妥相关登记、交付等抵、质押手续,()不得提前释放抵、质押品。
A.已结清
更多试卷请访问《睦霖题库》B.未结清
C.未经审批
D.主任审批
10、对于新客户或者实际控制人(或受益权人)为朝鲜个人或实体的情况,下列哪一个表述是正确的?
()
A.经一级机构业务主管部门审批后准入
B.经一级机构业务主管部门审批后准入,不得提供涉及美国因素的服务
C.不得准入
D.以上都不对
11、智能柜台设备区监控图像应能()。
A.清晰分辨人员的体貌特征
B.监控客户和服务专员交流、操作、授权、取卡等全过程
C.现场声音应清晰可辨
D.清晰分辨人员的体貌特征,监控客户和服务专员交流、操作、授权、取卡等全过程,现场声音应清晰可辨
12、严格承兑汇票保证金管理,承兑汇票保证点金需于承兑前缴存,且不得以()形式缴存,也不得以()等形式替代。
A.现金存单
B.现金和汇款存单、国债、理财产品
C.现金和转账存单、理财产品
D.汇款和转账存单、国债、理财产品
B
13、客户提交的购销合同/发票等贸易背景审核材料应与对应的()内容匹配。
A.销售收入
B.营业成本
C.承兑汇票
D.利润
更多试卷请访问《睦霖题库》[单项选择题]
14、对于(),要严格按照行内要求经一级机构管理层或其授权人员审批后方可建立关系。
A.财富与私行客户
B.政要人士客户
C.批量客户
D.灰名单客户
15、对于个人客户,16周岁及以上人员应由账户所有人本人申请,16周岁以下人员原则上只能申请开通查询版市场细分的电子银行服务,该类人员如申请理财版和贵宾版市场细分的电子银行服务,均需由()一同到场办理,业务办理完毕,网点工作人员向客户发放认证工具。
A.父母
B.法定监护人
C.爷爷
D.朋友
16、涉密人员上岗前应签订()。
A.专项保密承诺书
B.普通保密承诺书
C.一般保密承诺书
D.上岗保密协议
17、代销专属产品合同应视同重要销售凭证,严格做好登记管理,避免丢失做好备案留存,便于售后客户纠纷的应对,保存期限至少在产品到期后()。
A.一年
B.半年
C.两年
D.三个月
18、上门办理印鉴预留人员应于当日(),将已加盖存款人预留印鉴的印鉴卡
更多试卷请访问《睦霖题库》送交柜台人员并办理交接手续,柜台经办人员在《重要空白凭证使用销号登记簿》备注栏位注明返还时间。
A.最迟不超过5个工作日
B.最迟不超过4个工作日
C.最迟不超过3个工作日
D.最迟不超过7个工作日
19、服务工程师必须同时出示()、和方能进入网点进行自助设备现场服务。
现场服务需在网点自助设备管理人员全程陪同监督下、在不影响对外服务的区域进行,维修过程中不得使用移动存储介质进行程序安装和数据拷贝,不得盗用、外泄我*行数据信息。
A.服务手续
B.工作证
C.身份证
20、根据客户及其申请业务的风险状况可采取延长开户审查期限,加大客户尽职调查力度等措施,必要时应()开户。
A.审批后
B.拒绝
C.复核后
D.业务核准后
21、代销私人银行客户专属理财产品时,销售机构必须对销售过程进行录音录像,且影像资料要求保留至产品到期后()。
A.半年B.1年C.2年D.3
年
A更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号
22、各级机构应制定和完善防抢劫预案。
每半年应组织一次模拟预案演练,更多试卷请访问《睦霖题库》()最少组织一次实战演练,使营业场所、守押、管库员工熟悉预案内容,掌握防范抢劫的正确方法。
A.每年
B.每半年
C.每季
D.每月
[判断题]
23、柜台账户开立、变更业务中必须使用二代身份证鉴别仪对法定代表人身份证进行真伪鉴别
对
24、网点柜员必须()进行轮岗;
机构尾箱经管人,至少()轮换或强制交接一次。
A.每年;
每月
B.每年;
每季度
C.每半年;
D.每半年;
25、揭示客户开办产品的风险和应承担的责任方面提出了()的要求,并提出“不得隐瞒风险,不得误导消费者”。
A.
“真实”
B.
“真实、准确”
C.
“真实、准确、完整”
D.
“真实、准确、完整、细致”
26、大堂服务人员一旦发现冒充银行人员销售非我*行产品、社会人员频繁陪同客户办理开户、频繁代办业务或替账户人在柜外清设备上确认等异常行为,要采取控制措施,并及时()。
A.制止
B.报告管辖行
C.报告上级
D.报警
27、各营业网点可通过()、传媒电视、柜台电子相框、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等形式,告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式和危害,以及冒充银行人员代办业务事件的防范要点与识别特征,提高客户自我保护意识。
A.电脑
B.海报
C.网络
D.电子显示屏
28、对于()、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或其他从事违法犯罪活动等情形的,有权拒绝开户。
A.不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理
B.提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理
C.不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理
D.不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户
29、个人客户至网点柜台申请开通电子银行服务或申请电子银行市场细分升级时不得使用()。
A.临时身份证
B.身份证复印件
C.护照
D.军人证
30、按期开放产品T+0和T+1交易截止时间分别为()A.15、00/17、00B.15、30/17、00C.16、00/17、30D.16、30-17、30
31、代销公示系统访问设备的桌面快捷方式应命名为:
“代销产品信息公示系统”
“理财与代销产品网络公示平台”
“理财及代销产品网络公示平台”
“代销产品查询系统”
32、网点厅堂宣传品投放形式不包括()。
A.海报
B.折页
C.X展架和易拉宝
D.LCD
33、中银平稳智荟理财计划的投资者收益分配方式为()
A.现金分配
B.理财份额分配
C.自动转投资
D.没有明确规定
34、银行在披露理财产品相关信息时,可能的途径包括()
A.银行官方网站
B.短信通知
C.银行营业网点备查
D.以上方式均可
35、承兑行对承兑汇票票面真伪鉴别,严格实行(),按程序进行初审、复审后,方可确定审验结果。
A.网点负责人审核制;
B.经办、复核“双人审核”制
C.逐级审批制
D.经办或复核审核制
36、某款固定收益理财产品期限为36个月,固定年化收益率为6%,客户认购10000美元,该产品在到期时,客户收到的本金和收益合计为()A.11000美元B.10600美元C.10180美元D.11800美元
37、根据《中国银行股份有限公司操作风险损失数据收集管理办法(2012年版)》,营业网点当日现金短款()万元(含)以上应录入ORMIS系统。
A.1B.5C.10D.20
38、以下()不是有权冻结机关
A.公安机关
B.工商行政管理机关
C.人民检察院
D.人民法院
39、根据四川银监局五十个严禁,严禁在()时不核实法定代表人授权书的真伪
A.企业开户、挂失补办印鉴
B.法定代表人变更
C.以及更换预留法人印章时
40、智能柜台设备清机、加卡或加动态口令牌时,保安员应划出警戒区域,()。
更多试卷请访问《睦霖题库》A.劝离无关人员,做好现场警戒
B.劝离无关人员
C.做好现场警戒
D.关门操作
41、《中国银行员工违规行为处理办法(2014年版)》所称后果特别严重,是指因违规行为导致()
A.发生内部舞弊案件的
B.枪支、弹药被盗(抢)或丢失的
C.网点被责令停业整顿的
D.以上均是
42、各分支行应按照《中国银行股份有限公司四川省分行ATMM管理办法》对交易日志进行管理和使用,确保对交易日志中的()等账户信息设置访问权限,保护信息不被非授权访问,获取和销毁交易日志应走严格的审批流程。
A.卡号
B.交易代码
C.交易金额及时间
43、支付交易不能联动核验支付密码的(如出售重空结算凭证),经办柜员可使用“支付密码核验维护”交易,完成核验操作,打印核验日志作传票附件,无需再加盖“已效验支付密码XXX”戳记。
44、人民币单位活期存款计息期内遇利率调整,利息计算方法为()
A.利率调高分段计息
B.分段计息
C.利率调低分段计息
D.不分段计息
45、以下关于强化尽职调查审核要求描述有误的是()
A.无需调查资金用途,业务资料显示以及客户申报的资金性质和用途可以不一致
B.交易相关方:
合同、发票、报关单、提单等单据显示的相关方及最终用户是否涉及高风险地区
C.了解交易对手的股权结构,包括股东名称以及国籍,是否涉及高风险地区
D.交易标的(货物或服务)、货物或服务的原产地等是否涉及高风险地区
46、各网点只能设置电子验印系统()。
A.印鉴审核员
B.信息查询员
C.验印操作员
D.印鉴建库员
47、理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险,一般不包括()
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.流动性风险
48、在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险应由()承担。
A.完全由客户承担
B.完全由银行承担
C.客户与银行共同承担
D.由客户或客户与银行按照约定方式承担
49、根据新三道防线的职责划分,属于二道防线职能部门的是()。
A.公司金融部
B.法律与合规部
C.监察部
更多试卷请访问《睦霖题库》D.稽核部
50、公司能否为本*公司的股东或者实际控制人提供担保?
A.可以,但必须经过公司股东会的有效表决
B.按照<
中国人民共和国公司法>
,不可以
C.不一定,要按照公司的章程规定才能确定
D.可以,但必须经过公司董事会的有效表决
51、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;
可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;
控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的()
A.姓名
B.住所
C.姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D.身份证及号码
52、不得挪用保证金存款,或与承兑申请人()混用,不能凭以出具虚假资金资信证明。
A.定期账户
B.结算账户
C.一般账户
D.基本账户
53、按时按质反馈省内外各机构、省分行监测中心发出的调查平台信息,包括风险等级调整通知、协助调查通知以及可疑交易线索通知。
省内需在()个工作日内完成回复,省外需在()个工作日内完成回复。
A.2;
5B.2;
2C.2;
3D.3;
5
54、网点营业终了应关闭智能柜台()。
A.应用软件
B.设备电源
C.录像监控
D.受权IPAD
55、《身份识别办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括(但不限于)以下两类人员:
一是();
二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)
A.出资额或持有股份占客户10%(含)以上的股东
B.公司实际控制人
C.出资比例在15%(不含)以上的股东或投资人
D.出资比例在20%(不含)以上的股东或投资人
56、金融机构为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值()以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.1万元;
1000美元B.5万元;
1万美元C.10万元;
1000美元D.10万元;
1万美元
57、机构客户表内理财涵盖的产品范围有哪些?
A.日积月累、债市通
B.按期开放、全球智选
C.汇市通、精选基金
D.QDII、中银平稳
58、一年期以上的人身保险产品一般有犹豫期,犹豫期是指投保人、被保险人
更多试卷请访问《睦霖题库》收到保单并书面签收日起()日内。
A.20天B.15天C.10天D.5
天
59、因未用注销等原因保证金存款提前支取,需经()部门审批,并退回承兑申请人原结算账户。
A.业务发起
B.业务审查
C.分管行长
D.结算
60、按照行内反洗钱管理要求,收集并记录客户及其股东、受益权人信息,以及政要控制实体、使领馆或外交机构、非政府组织、慈善组织、货币服务机构、第三方支付公司等客户需要特别尽职调查(SDD)的信息,确认反洗钱系统()风险评级结果。
A.资产质量
B.客户洗钱
C.五级分类
D.十三级分类
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