最新基金从业资格测试复习题库358题答案Word文档下载推荐.docx
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7.对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有()。
A.最早的基金成立于英国。
B.1879年美国《股份有限公司法》颁布,基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限公司的组织形式。
C.1940年,英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》。
D.1921年,美国设立了第一家基金组织——美国国际证券信托基金。
A,D
8.基金与股票、债券比较:
()
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.风险收益特征不同
D.不同性质融资工具
9.基金公司的风险控制程序由以下几个步骤组成()。
A.风险评估
B.确定风险管理战略
C.风险管理的组织实施
D.监控风险管理业绩
E.改进风险管理能力
A,B,C,D,E
10.基金所持股票按市值规模不同可被分为()
A.大盘型
B.中盘型
C.小盘型
D.价值型
A,B,C
11.基金的投资运作主要包括:
A.基金的投资
B.基金的交易实现
C.基金的绩效评估和风险控制
D.基金的会计核算和资产估值
12.下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点()。
A.美国占据主导地位,其他国家发展迅猛
B.开放式基金成为基金的主流产品
C.基金市场竞争加剧,行业集中度趋于分散
D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源
A,B,D
13.基金资产托管业务主要包括()等方面。
A.资产保管
B.资产投资
C.资金清算
D.投资运作监督
14.金融衍生工具一般包括:
A.金融远期
B.金融期货
C.金融期权
D.金融互换三、判断题。
(共20道,每题1分;
根据题意,判断下列题目的对错。
对的在括号中标出“对”(正确),错的在括号中标出“错”(错误),选错或不选不得分。
)
15.反映基金经营业绩的指标有()。
A.基金分红
B.已实现收益
C.净值增长率
D.基金份额
16.证券投资基金在我国的作用主要包括()。
A.为中小投资者拓宽投资渠道
B.提高投资者的投资回报
C.优化金融结构,促进经济增长
D.促进证券市场的稳定和健康发展
ACD
【解析】证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。
证券投资基金在我国金融体系中的作用主要包括:
①为中小投资者拓宽了投资渠道;
②优化金融结构,促进经济增长;
③有利于证券市场的稳定和健康发展;
④完善金融体系和社会保障体系。
17.基金信息披露的实质性原则包括()。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.规范性原则
D.及时性原则
ABD
【解析】从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析,基金信息披露的原则一般可分为实质性原则和形式性原则。
前者包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;
后者包括规范性原则、易解性原则和易得性原则。
18.与基金利润有关的财务指标包括()。
A.本期利润
B.毛利润
C.期末可供分配利润
D.未分配利润
【解析】基金利润是指基金在一定会计期问的经营成果。
根据目前的有关规定,以下几个指标与基金利润有关:
①本期利润;
②本期已实现收益;
③期末可供分配利润;
④未分配利润。
19.基金的会计核算对象包括()的核算。
A.投资类
B.负债类
C.资产负债共同类
D.损益类
ABCD
【解析】根据《证券投资基金会计核算业务指引》,基金的会计核算对象包括投资类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算,涉及基金的投资交易、基金申购赎回、基金持有证券的卜市公司行为、基金资产估值、基金费用训+提和支付、-基金利润分配等基金经营活动。
20.关于QDⅡ基金份额净值的计算和披露,下列说法正确的有()。
A.基金份额净值应当至少每周计算并披露一次,如基金投资衍生品,应当在每个工作日计算并披露
B.基金份额净值应当在估值日次日披露
C.基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露
D.基金资产的每一买人、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映
【解析】根据《关于实施<
合格境内机构投资者境外讧E券投资管理试行办法>
有关问题的通知》的规定,QDⅡ基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。
21.关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件,下列说法错误的有()。
A.最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚
B.注册资本不低于3000万元人民币,必须为实缴货币资本
C.高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工=作经历
D.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
ABC
【解析】证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,除应具备《证券投资基金销售管理办法》第九条第
(二)项至第(九)项和第十条第(三)项、第(四)项规定的条件外,还应当具备下列条件:
①注册资本不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本;
②高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事2年以}二基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历;
③持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度;
④最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为。
《证券投资基金销售管理办法》第九条第(三)项规定的条件是:
财务状况良好、运作规范稳定,最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚。
22.基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因素,主要包括()。
A.人口
B.客户
C.公众
D.竞争对手
BCD
【解析】基金营销的营销微观环境是指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素,主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
A项,人口属于宏观环境。
23.基金财产不得用于下列()投资或者活动。
A.承销证券
B.向他人贷款
C.投资股票
D.向他人提供担保
【解析】《证券投资基金法》第五卜九条规定,基金财产不得用于下列投资或者活动:
①承销证券;
②向他人贷款或者提供担保;
③从事承担无限责任的投资;
④买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
⑤向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;
⑥买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
⑦从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
⑧依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
24.下列各项属于基金托管人内部控制原则的有()。
A.合法性原则
B.完整性原则
C.灵活性原则
D.审慎性原则
【解析】基金托管人内部控制的原则包括:
①合法性原则;
②完整性原则;
③及时性原则;
④审慎性原则;
⑤有效性原则;
⑥独立性原则。
25.基金管理公司制定内部控制制度的原则有()。
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.适时性原则
【解析】基金管理公司制定内部控制制度的原则有:
①合法、合规性原则,即公司内部控制制度必须符合国家法律法规、规章和各项规定;
②全面性原则,即内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节,必须普遍适用于公司每一个员工,不得留有制度上的空白或漏洞;
③审慎性原则,即公司内部控制的核心是风险控制,制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点;
④适时性原则,即内部控制制度的制定应当具有前瞻性,并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。
26.关于基金管理公司一般决策程序,下列叙述正确的有()。
A.研究发展部提出研究报告
B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划
C.基金投资部制定投资组合的具体方案
D.风险控制委员会提出风险控制建议
【解析】我国基金管理公司一般的决策程序是:
①公司研究发展部提出研究报告;
②投资决策委员会决定基金的总体投资计划;
③基金投资部制定投资组合的具体方案;
④风险控制委员会提出风险控制建议。
27.ETF交易中,办理场外现金认购的投资者,认购以ETF份额申请,其认购金额是()的乘积。
A.认购价格
B.认购份额
C.1-认购费率
D.1+认购费率
【解析】办理场外现金认购的投资者,认购以ETF份额申请。
认购费用和认购金额的计算公式为:
认购费用=认购价格×
认购份额×
认购费率;
认购金额=认购价格×
(1+认购费率)。
28.上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的()。
A.9:
00~11:
OO
B.9:
30~11:
30
C.13:
00~15:
00
D.13:
BC
【解析】基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日,工作日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时问。
目前,上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时问为交易日9:
30、13:
O0~15:
00。
29.成长型基金的主要投资对象包括()。
A.有较大升值潜力的公司股票
B.新兴行业股票
C.大盘蓝筹股
D.政府债券和公司债
AB
【解析】成长型基金是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象,如有较大升值潜力的公司股票、新兴行业股票。
大盘蓝筹股、政府债券和公司债是收入型基金的主要投资对象。
30.以下哪些风险是股票型基金投资所面临的主要风险()
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.基金管理运作风险
D.汇率风险
二、单选题
31.警示。
32.下列关于证券公司必须持续符合的风险控制指标标准的说法中,错误的是()。
A.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%
B.净资本与净资产的比例不得低于40%
C.净资本与负债的比例不得低于8%
D.净资产与负债的比例不得低于30%
参考答案:
D
解析:
《证券公司风险控制指标管理办法》第二十条规定,证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准:
33.证券投资顾问可通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对()宣传并发表评论意见。
Ⅰ.宏观经济
Ⅱ.行业状况
Ⅲ.证券市场变动情况
Ⅳ.具体证券投资建议
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B
鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问,按照证券信息传播的有关规定,通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见,为公众投资者提供证券资讯服务,传播证券知识,揭示投资风险,引导理性投资。
证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。
本题1分
34.《合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表》。
35.经办人有效身份证明文件及复印件,执行事务合伙人或负责人证明书(须加盖企业公章),执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件,加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书(合伙企业执行事务合伙人,以合伙企业营业执照上的记载为准,有多名合伙企业执行事务合伙人的,由其中一名在授权书上签字;
执行事务合伙人是法人或者其他组织的,由其委派代表在授权书上签字)。
36.全体合伙人或投资者名单、有效身份证明文件及复印件。
37.合伙协议或投资各方签署的创投企业合同及章程(须加盖企业公章)。
38.未按照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定发表专业意见的。
39.根据《关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,在内幕信息敏感期内,与内幕信息知情人员联络、接触,从事或者明示、暗示他人从事,或者泄露内幕信息导致他人从事与该内幕信息有关的证券、期货交易,相关交易行为明显异常,且无正当理由或者正当信息来源的,要从()等方面认定“相关交易行为明显”。
Ⅰ.时间吻合程度
Ⅱ.交易背离程度
Ⅲ.利益关联程度
Ⅳ.投资收益情况
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C
根据《关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,在内幕信息敏感期内,与内幕信息知情人员联络、接触,从事或者明示、暗示他人从事,或者泄露内幕信息导致他人从事与该内幕信息有关的证券、期货交易,相关交易行为明显异常,且无正当理由或者正当信息来源的,要从时间吻合程度、交易背离程度和利益关联程度等方面予以认定。
40.在受托报送申报材料过程中,未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的。
41.对会员及其他作为自律管理对象的机构实施的自律管理措施不包括()。
A.责令整改
B.刑事处罚
C.谈话提醒
D.警示
对会员及其他作为自律管理对象的机构实施的自律管理措施包括:
42.对于采取代销方式的证券,其销售期限最长不得超过()。
A.360日
B.180日
C.90日
D.60日
《中华人民共和国证券法》第三十三条规定,证券的代销、包销期限最长不得超过90日。
43.有限责任公司与股份有限公司最主要的区别在于()。
A.公司的注册资本多少
B.公司是否具有法人资格
C.股东享有的权力
D.公司是否发行股份
44.关于保荐代表人被暂不受理具体负责的推荐或者被撤销保荐代表人资格的说法中,正确的是()。
A.监管机构终止审查
B.监管机构不溯及既往
C.保荐机构更换保荐代表人后可不撤回
D.保荐机构应当撤回推荐
《证券发行上市保荐业务管理办法》第七十三条规定,保荐代表人被暂不受理具体负责的推荐或者被撤销保荐代表人资格的,保荐业务负责人、内核负责人应承担相应的责任,对已受理的该保荐代表人具体负责推荐的项目,保荐机构应当撤回推荐;
情节严重的,责令保荐机构就各项保荐业务制度限期整改,责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人,逾期仍然不符合要求的,撤销其保荐机构资格。
45.净资产与负债的比例不得低于20%。
46.净资本与净资产的比例不得低于40%。
47.具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度,严格执行风险控制和内部隔离制度。
48.工商管理部门颁发的营业执照(或其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书)及复印件。
49.下列属于内幕信息的是()。
Ⅰ.上市公司收购的有关方案
Ⅱ.公司股权结构的重大变化
Ⅲ.公司分配股利或者增资的计划
Ⅳ.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20%
A.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
下列信息皆属内幕信息:
50.以其他手段操纵证券市场。
A项属于其他禁止的行为。
51.下列()是资产管理合同必备内容。
Ⅰ.当事人的权利、义务
Ⅱ.委托资产的出资方式、数额和认缴期限
Ⅲ.委托资产的投资范围、投资比例和投资限制
Ⅳ.委托资产预期收益
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
资产管理合同的内容包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项,不包括Ⅳ项。
52.购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50%以上,且超过5000万元人民币。
53.证券金融公司应建立风险控制机制,下列说法中,正确的有()。
Ⅰ.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%
Ⅱ.证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金
Ⅲ.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%
Ⅳ.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的15%
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。
因此,第Ⅳ项说法错误。
54.下列关于集合计划资产独立性的表述,正确的是()。
Ⅰ.集合计划资产设立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产
Ⅱ.证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入其自有资产
Ⅲ.证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时,集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产
Ⅳ.证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时,集合计划资产属于其破产财产或者清算财产
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
《证券公司集合资产管理业务实施细则》第六条规定,证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时,集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产。
55.国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。
56.内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的。
57.公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任。
58.()依法履行对证券公司的监督管理职责。
A.国务院证券监督管理机构
B.证券交易所
C.中国人民银行
D.登记结算中心
A
国务院证券监督管理机构依法履行对证券公司的监督管理职责。
59.证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当做到()。
Ⅰ.遵循客户利益优先原则
Ⅱ.防范利益冲突
Ⅲ.事先取得客户的同意
Ⅳ.事后告知资产托管机构和客户
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当遵循客户利益优先原则,事先取得客户的同意,事后告知资产托管机构和客户,同时向证券交易所报告,并采取切实有效措施,防范利益冲突,保护客户合法权益。
60.关于区域性股权交易市场的信息披露制度,下列说法正确的有()。
Ⅰ.区域性股权交易市场应当要求挂牌公司作为信息披露的第一责任人
Ⅱ.挂牌公司披露的信息包括定期信息和临时信息
Ⅲ.所有定期信息中的财务报告均需经会计师事务所所审计
Ⅳ.挂牌公司的董事、监事、高级管理人员应当承诺保证披露信息内容真实、准确、充分、完整
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
《关于规范证券公司参与区域性股权交易市场的指导意见(试行)》规定,区域性市场已经建立健全的信息披露制度,明确各参与主体的信息披露要求,并指定适当的信息披露途径,提高信息披露质量。
区域性市场应当要求挂牌公司作为信息披露的第一责任人,及时、规范地履行信息披露义务。
披露信息包括定期信息和临时信息。
定期信息应包括年度报告和半年度报告,其中年度财务报告需经会计师事务所审计;
临时信息包括对挂牌公司有重大影响的信息。
挂牌公司的董事、监事、高级管理人员应当承诺保证披露信息内容真实、准确、充分、完整。
61.根据《首次公开发行股票承销业务规范》,网下投资者在参与网下询价时存在下列()情形的,主承销商应当及时向协会报告。
Ⅰ.利用他人账户资金
Ⅱ.与发行人或承销商串通报价
Ⅲ.故意压低或抬高价格
Ⅳ.提供有效报价但未参与申购
《首次公开发行股票承销业务规范》第四十五条规定,网下投资者在参与网下询价时存在下列情形的,主承销商应当及时向协会报告:
使用他人账户报价;
投资者之间协商报价;
同一投资者使用多个账户报价;
网上网下同时申购;
与发行人或承销商串通报价;
委托他人报价;
无真实申购意图进行人情报价;
故意压低或抬高价格;
提供有效报价但未参与申购;
不具备定价能力,或没有严格履行报价评估和决策程序、未能审慎报价;
机构投资者未建立估值模型;
其他不独立、不客观、不诚信的情形。
62.《证券公司风险控制指标管理办法》对证券的界定范围有()。
Ⅰ.股票
Ⅱ.证券投资基金
Ⅲ.证券衍生品
Ⅳ.固定收益类证券
63.唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的。
64.采取不正当竞争手段进行恶性竞争的。
65.未按照本办法的规定向中国证监会报告或者公告的。
66.上市公司收购的有关方案。
67.公开发行证券,必须符合法律、行政法规规定的条件,并依法报经()核准。
C.中国证券业协会授权的部门
D.证券登记结算机构
公开发行证券,必须符合法律、行政法规规定的条件,并依法报经国务院证券监督管理机构或国务院授权的部门核准。
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