建行柜员合规考试真题精选.docx
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建行柜员合规考试真题精选.docx
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建行柜员合规考试真题精选
[单项选择题]
1、香港投资移民是建行私人银行携手()共同提供的服务。
A.建行亚洲
B.建银国际
C.建信信托
D.建信基金
参考答案:
A
[多项选择题]
2、会计营运检查检查人员现场检查,应随身携带()。
A.个人身份证件
B.检查组织部门核发的检查专用证件
C.工作证
D.上岗证
参考答案:
A,B
[单项选择题]
3、高端客户定期储蓄存款最多可以实现5次提前支取,这一设计是为满足客户()需求。
A.大额储蓄
B.个性化储蓄
C.流动性
D.保护隐私
参考答案:
C
[多项选择题]
4、会计营运检查按检查内容不同,检查形式分为()。
A.全面检查
B.重点检查
C.专项检查
D.突击检查
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
5、高端客户定期储蓄存款单笔存款额上限为()。
A.100万元
B.1000万元
C.1亿元
D.无上限
参考答案:
C
[多项选择题]
6、柜员临时离柜时要将()等重要物品收妥,退(锁)操作界面。
A.现金
B.重要空白凭证
C.业务用章
D.身份证鉴别仪
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
7、关于高端客户定期储蓄存款,以下说法的正确的是?
()
A.高于一般定期存款利息
B.最多可以提前支取3次
C.单笔定期存款额在100万元(含)至1亿元(含)
D.只可办理人民币存款
参考答案:
C
[多项选择题]
8、对账应重点关注()。
A.网点未与企业签订对账服务协议,未通过协议方式明确双方权利义务
B.未严格执行业务经办与对账岗位分离制度,账务处理人员与对账人员混岗操作
C.代替客户做网银对账单回签
D.人为调高对账单回收率
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
9、建行私人银行贵宾专线服务电话为().
A.95533
B.400-88-95533
C.400-820-0588
D.021-3869-0588
参考答案:
B[多项选择题]
10、签署对账协议不规范包括()。
A.未明确“对账频率”
B.未明确“对账单送达方式”
C.未明确“对账单加盖印鉴种类”
D.相关要素与集中对账系统不一致
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
11、私人银行卡和财富卡客户不能为其()申请附属卡。
A.妻子
B.父亲
C.女儿
D.战友
参考答案:
D
[多项选择题]
12、电子银行部单位对账职责分工包括()。
A.负责企业网上银行电子对账管理
B.负责电子对账业务在网银渠道的实施
C.企业网上银行电子对账业务的营销推广支持、售后服务
D.负责协助相关部门和前台营业机构催收逾期未回签的网银对账单
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
13、每张私人银行卡或财富卡可以申请几张附属卡?
()
A.不能申请附属卡
B.1张
C.2张
D.3
张
参考答案:
B
[多项选择题]
14、业务部门单位对账职责分工包括()。
A.组织贷款客户对账
B.汇总统计对账结果
C.协助做好单位客户信息变更的收集
D.协助催收逾期未回执的对账回单
参考答案:
C,D[单项选择题]
15、关于财富卡,以下说法错误的是().
A.专为私人银行潜力客户提供
B.是高端信用卡
C.可以享受一揽子金融解决方案
D.享受多项费用减免
参考答案:
B
[多项选择题]
16、营运管理部门负责会计集中对账系统的业务运行维护和具体操作,包括()。
A.系统参数设置
B.预警信息监控
C.扫描(登记)、验印、核对和保管收回的对账回单
D.集中核对收到的对账资料
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
17、私人银行卡发卡对象为在建设银行AUM月日均值()万元(含)以上的个人客户。
A.100
B.300
C.500
D.1000
参考答案:
C
[多项选择题]
18、纸式对账单的发送方式主要有()。
A.委托送达
B.柜面送达
C.上门对账
D.客户自取
参考答案:
A,C,D
[单项选择题]
19、私人银行为客户提供综合财富规划,关于这项业务,以下说法正确的是()。
A.客户不需要将财富目标告知客户经理
B.为客户制定静态资产配置方案
C.需要持续进行审慎性评估和监控
D.只为客户提供单一产品
参考答案:
C
[多项选择题]
20、单位客户对账单生成有哪几种方式()。
A.按账户生成,每个账户单独生成一份对账单
B.按机构生成,客户在同一营业机构内的所有账户集中生成一份对账单
C.按客户生成,客户在一级分行辖内各机构开立的所有账户集中生成一份对账单
D.任意组合生成,按照客户需要,将同一客户任意若干账户组合生成一份对账单
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
21、综合财富规划运用()实现私人银行客户的财富目标。
A.标准化流程、专业化工具和方法
B.客户经理主观判断
C.同业普遍的做法
D.第三方机构的研究
参考答案:
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[多项选择题]
22、单位对账应遵循的原则包括()。
A.本币存款
B.外币存款
C.本币贷款
D.外币贷款
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
23、私人银行财富规划报告的特点不包括()。
A.综合化
B.主观化
C.专业化
D.个性化
参考答案:
B[多项选择题]
24、严禁()的实物出入库。
A.挪用库款
B.白条抵库
C.手续不全
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
25、综合财富规划是建立在私人银行客户的()基础上。
A.生命周期
B.家庭成员数量
C.企业经营状况
D.身体健康情况
参考答案:
A
[多项选择题]
26、建行董事、监事、高级管理人员等持有、买卖建行股票要遵守什么法律等相关规定,包括买卖本行股票的时间限制、任期内对本行股票短线交易、任期内减持本行股票数量限制、持有和变动本行股票信息披露义务等,否则要承担相应的法律责任。
()
A.
《公司法》
B.
《证券法》
C.
《上海证券交易所股票上市规则》
D.
《上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理规则》
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
27、办理上门收款业务必须与客户签订协议,约定上门收款的()。
A.时间
B.场所
C.期限
D.交接方式
E.其他事项
参考答案:
A,B,C,D,E
[单项选择题]
28、以下哪项不是私人银行内部环境的特点?
()
A.尊贵
B.大众化
C.舒适
D.私密
参考答案:
B
[单项选择题]
29、组合风险来源于()。
A.收益不确定性
B.资产相关性
C.客户违约
D.汇率波动
E.利率变化
参考答案:
B
[单项选择题]
30、检查人员检查尾箱、金库、金库内附设的重要单证库及单独设立的重要单证库时,需同时出具()。
A.特别检查通知单
B.工作介绍信
C.查库介绍信
D.突击审计通知书
参考答案:
C
[多项选择题]
31、管库岗不得兼职()。
A.金库主任
B.金库副主任
C.解款岗
D.调拨岗
E.整点岗
参考答案:
C,D
[单项选择题]
32、私人银行的服务对象为个人金融资产(AUM)
()万元以上高净值客户。
A.100
B.300
C.600
D.1000
参考答案:
D[多项选择题]
33、对公信贷业务贷后的押品管理流程,主要包括()等步骤。
A.抵(质)押权的变更押
B.押品权证保管
C.押品监控
D.押品价值重新评估
E.押品的返还与处置
参考答案:
A,B,C,D,E
[单项选择题]
34、私人银行主要满足客户的哪些需求?
()
A.个人金融需求
B.家庭或家族理财需求
C.事业发展融资需求
D.个人、家庭及事业发展全方位需求
参考答案:
D
[多项选择题]
35、上门收款必须遵循()三原则。
A.安全性
B.效率性
C.效益性
D.保密性
E.不相容岗位分离
参考答案:
A,C,E
[单项选择题]
36、在组合风险管理中,衡量组合有效性的主要指标是()。
A.RAROC
B.经济资本
C.收益
D.不良率
E.信贷余额
参考答案:
A
[多项选择题]
37、私人银行香港投资移民的办理流程包括()。
A.提出服务申请,转接第三方中介机构为客户办理第三国永久性居民身份证
B.向香港入境处递交申请文件作审批,获取原则上批准,并获得赴港签证
C.6个月内在港投资港币1000万D.获取香港入境处发出之正式批准以申请香港临时居民身份证,正式成为香港居民
E.投资满7年后,若符合香港入境条例,即可成为香港永久性居民及可申领取特区护照
参考答案:
A,B,C,D,E
[多项选择题]
38、金库双人管库,金库作业必须执行()规定。
A.同开库
B.同进库
C.同在库
D.同出库
E.同锁库
参考答案:
A,B,C,D,E
[单项选择题]
39、从事审核及开立账户、会计业务授权、集中处理汇划业务、集中处理同城票据交换业务或交换清算同城票据的人员每()轮换一次。
A.季度
B.半年
C.年
D.二年
参考答案:
D
[单项选择题]
40、()作为代理保险业务销售行为的实施主体,应当加强代理保险业务销售行为管理,加大内部对销售人员的培训力度,强化对误导销售、错误销售等违规行为的内部责任追究,建立健全相应管理制度和处罚制度。
A.保险公司
B.商业银行
C.保险人
D.保险行业协会
参考答案:
B
[多项选择题]
41、人民币同业资金往来议价完全匹配原则是:
即资金来源与运用的金额()等要素完全匹配。
A.期限
B.开办日
C.到期日
D.利率确定方式
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
42、分析不同情景下组合风险状况的工具是()。
A.压力测试
B.行业限额管理
C.全面风险管理
D.经济资本
E.RAROC
参考答案:
A
[多项选择题]
43、注册验资开立的临时存款账户在验资成功后,如需转入他行开立基本存款账户,原验资账户在作销户处理时,存款人需向建设银行出具哪些资料?
()
A.基本存款账户开户许可证原件
B.营业执照原件
C.销户申请书
D.营业执照复印件
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
44、商业银行应当向保险公司提供()的客户投保信息,确保保险公司承保业务和客户回访工作顺利开展。
A.全面、完整、真实
B.真实
C.全面
D.完整
参考答案:
A
[多项选择题]
45、私人银行香港投资移民的特色服务包括()。
A.政策解读
B.第三国身份取得
C.香港投资移民申请
D.见证开户
E.资产配置
参考答案:
A,B,C,D,E[多项选择题]
46、属于开立核准类人民币单位结算账户的有()。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.预算单位开立的专用存款账户
D.临时存款账户(注册验资除外)
参考答案:
A,C,D
[单项选择题]
47、委派营业主管在同一机构任职满一个聘期后如需续聘,必须安排一次至少()的顶岗检查。
A.一周
B.两周
C.一个月
D.二个月
参考答案:
B
[单项选择题]
48、商业银行网点销售保险产品的人员必须取得()。
A.银行从业人员资格证书
B.保险代理从业人员资格证书
C.证券从业人员资格证书
D.保险兼业代理业务许可证
参考答案:
B
[多项选择题]
49、“外汇”的划分口径按照外汇来源和用途分为()。
A.贸易外汇
B.非贸易外汇
C.金融外汇
D.私人外汇
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
50、商业银行网点开办代理保险业务必须取得保险监督管理部门印发的()。
A.保险兼业代理业务许可证
B.营业执照
C.组织机构代码证
D.金融许可证
参考答案:
A[多项选择题]
51、私人银行香港投资移民服务是()。
A.私人银行携手建设银行亚洲推出
B.为客户境外资产配置提供便利
C.为香港居民大陆投资提供便利
D.目标客户为私人银行客户及潜力私人银行客户
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
52、高端客户定期储蓄存款能够满足客户的()需求。
A.大额储蓄
B.个性化储蓄
C.流动性
D.保护隐私
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
53、高端客户定期储蓄存款的特点有()。
A.单笔定期存款额在100万元(含)至1亿元(含)
B.包括整存整取、通知存款、定活两便的各个币种定期存款
C.涉及卡、折、特种储蓄存单等多种介质
D.实现至多5次、提前支取留存金额不低于100万元的多次部分提前支取功能
E.兑付及部分业务功能限定在签发私人银行专营机构(含财富管理中心)办理
参考答案:
A,B,C,D,E
[单项选择题]
54、纸式对账单采用()等方式进行防伪。
A.条形码
B.水印
C.微缩文字
D.磁性油墨
参考答案:
A
[多项选择题]
55、撤销结算帐户需提供的手续包括()。
A.撤销银行结算帐户申请书
B.法定代表人或单位负责人的身份证件,授权他人办理的,还应提供法定代表人或单位负责人的授权书,被授权人的身份证件
C.印鉴卡
D.核准类帐户开户许可证
E.银行对帐单、未使用的重要空白凭证,遗失重要空白凭证责任自担声明等。
参考答案:
A,B,C,D,E
[单项选择题]
56、在设定一定的容忍度下,最大损失值超出预期损失的那部分损失,是指()。
A.预期损失
B.非预期损失
C.极端损失
D.经济损失
E.不良资产
参考答案:
B
[多项选择题]
57、关于私人银行卡和财富卡的附属卡,以下说法正确的是()。
A.卡申请人可为其配偶或直系亲属申领附属卡
B.卡申请人可为其旁系亲属申领附属卡
C.每张主卡可申请1张附属卡
D.每张主卡可申请2张附属卡
参考答案:
A,C
[单项选择题]
58、单位客户对账工作由()牵头组织实施,相关部门、前台和后台应各负其责,相互配合。
A.会计部门
B.营运部门
C.业务部门
D.营业网点
参考答案:
A
[多项选择题]
59、代理金交所贵金属现货交易,卖出黄金交易后,到账资金的()可当日运用,()至次日可以运用。
A.90%
B.95%
C.10%
D.5%
参考答案:
A,C[多项选择题]
60、服务礼仪主要是对员工的哪些方面做出的要求()。
A.仪容要求
B.仪表要求
C.仪态要求
D.服务流程八步法要求
参考答案:
A,B,C,D
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