金融同业部工作总结.docx
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金融同业部工作总结.docx
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金融同业部工作总结
金融同业部工作总结
篇一:
20XX年同业对标工作总结
20XX年工作总结
一、同业对标
(一)20XX年同业对标概况
公司本部全方位对标半年度全省综合排名第8,比计划下降2位,同比下降4位;县公司综合排名第12,同比去年排名下降7位。
公司本部全方位对标三季度全省综合排名第7,同比下降4位;县公司综合排名第10,同比去年排名下降5位。
(二)20XX年同业对标主要工作和成效
1.科学定位,提前确定年度工作目标
年初根据20XX年对标工作开展情况,诊断分析后明确提出了20XX年的年度计划目标,计划目标涵盖了本部和县公司的对标排名和得分率计划,提出了典型经验课题目标。
目标的明确为年度对标工作提供了方向。
2.固化标准,公司对标日常管理常态化
结合标准化管理要求,进一步将日常的对标管理标准化,将各类管理常态化。
一是完善了月度对标例会机制,实行重点突破集中解决问题的方式召开月度会议;同时联动县公司,就县公司存在的问题现场查找原因,提措施和要求。
三是推行指标考核标准管理,进一步细化指标的牵头管理部门和责任人,指标的具体负责部门和责任人,明确各级考核标准。
四是坚持每月跟踪存在的问题,评估异常指标对全方
位对标评价的影响。
3.完善考核,用考核进行对标管理导向
根据年度工作计划目标和20XX年对标新形势,对标在2月份就开始研究完善考核体系,以激励保持排名为主要目的修订考核办法。
(三)20XX年同业对标主要存在问题:
1.公司本部及县公司对新指标体系的改变缺乏准备,针对新指标体系未进行全面的影响分析,并制定相应的指标提升措施。
2.公司本部的日常基础性时常出偏差,影响公司对标管理。
在日常管理中省公司实际上已经对部分重点的日常工作通过例会进行了通报。
但公司部门专业敏感性差,对多次已经明显出现的问题整改不到位或反映迟缓。
3.公司整体对标形势非常严峻。
省公司日益完善对标管理,逐步将日常管理融入,在局面上形成激烈的竞争态势。
从省公司今年发布的各月份排名来看,我们的许多优势专业和指标与其他兄弟公司的差距越来越小,甚至落后,这说明兄弟公司管理水平在不断提高。
4.县公司管理出现反弹,县公司内部管理急需加强执行力建设。
公司本部每月开展分析后会对县公司提出有关的指导意见和措施,并会形成文字材料下发。
但部分县公司在某些指标上改进缓慢,在措施的执行上推动不力。
(四)20XX年同业对标工作思路
总体思路:
逐渐稳定公司在全省对标总体位置,将公司对标常态化管理通过标准和流程管理进行固化。
1.对20XX年对标工作管理过程进行认真分析,找差距、定措施,科学、客观制定20XX年对标计划,着重制定关键指标提升计划;
2.继续完善同业对标与综合计划、绩效考核的衔接,特别是摸索各项工作的无缝对接,全面推行绩效管理,加大同业对标工作绩效评估与考核;
3.继续落实月度分析制度,针对省公司对标数据每月从信息系统中自动采集的情况,研究相关信息基础工作提升的措施和指标管控流程,杜绝数据人为差错发生,稳定管理对标水平。
同业对标办公室进行监督,继续强化过程控制。
4.各专业小组和县(区)公司在制定20XX年对标计划的同时,要求划定优势指标和弱势指标,优势指标在每月对标分析中要分析保障措施,弱势指标在每月分析中要分析如何通过改进措施扎扎实实改进和提升,而且每月所有的优势和弱势指标转换要求分析原因;
5.安排公司各相关单位、部门及各县区工作时充分考虑工作流程、工作时间,对工作流程相对固化的工作建立标准工作模板,规范流程的同时将流程标准化,同时思考如何提高自身和整体工作质量;
6.继续完善公司同业对标考核办法,尽量做到科学和公平,加强月度绩效考核,整体提升对标管理水平。
7.继续加强典型经验提炼工作。
二、综合计划及项目预算管理监测工作
(一)综合计划及项目预算管理监测工作概况
运监中心自9月份开始根据国网及省电力公司运监中心工作安排,以综合计划和全面预算为纲,依托运营数据资产,结合已取得的工作成果,进一步加强运营监测分析。
基于ERP系统项目管控环节,对市县公司项目个数、预算下达金额、各环节金额,各环节比率等项目合规、数据质量及项目进展方面进行监测,涉及公司办公室、财务资产部、安全监察质量部(保卫部)、建设部(项目管理中心)、运维检修部(检修分公司)、营销部(农电工作部、客户服务中心)、物资供应中心、综合服务中心等单位、部门。
监测工作主要针对对项目数据质量,数据合规性、项目执行及时性等方面工作内容,将问题记录一一列出,并总结监测结论。
及时与其部门沟通,了解数据问题及进度低下的真实原因,要求各单位、部门及时反馈,并发布监测报告供公司领导及专业部门决策参考。
(二)综合计划及项目预算管理监测工作成效
通过三次综合计划及项目预算监测工作,从ERP生产系统反映公司数据质量大都符合要求,项目进展每月有大幅提升。
(三)存在问题
1.各ERP项目管理单位及部门对数据质量管理及预算执行管理工作不重视,存在对数据工作质量马虎及年底搞突击完成全年任务的情况。
2.各管理单位及部门从上报物资计划、合同签订、出入库、到价款结算,实施全过程管控不到位,未做好项目执行分析工作,沟通协调有所欠缺。
3.各管理单位及部门针对运监中心的监测报告未及时进行反馈。
(四)20XX年综合计划及项目预算监测工作思路
1.继续完善综合计划及项目预算监测工作制度,通过更加科学的数据清洗规则,查找并分析数据质量问题,发现业务不协调、数据不畅通等协同方面问题,促进业务融合与数据共享。
2.通过更新设置监测主题与监测规则,形成导出数据并进行数据清洗,筛查业务疑似异动并分析,生成协调工单,跟踪工单处理并分析的全过程管理流程,进一步促进项目流程化、规范化。
3.三是综合计划及项目预算监测考核工作。
在推进数据质量及预算执行的过程中,对数据质量持续未整改及未完成预算进度的,提出绩效考核意见,使数据资产管理理念贯穿于生产经营全过程。
三、标准化管理工作
篇二:
总行公司金融部工作总结
20XX年总行公司金融部工作总结
20XX年以来,总行公司金融部在我行党委的正确领导下,按照我行20XX年启动“二次改革、二次创业”、实现20XX年我行战略转型的指导思想,以推动思想观念、人才队伍、信息科技、管理模式、业务模式、风险管控的全面转型为奋斗目标,解放思想,求真务实,深化公司金融部改革,加快人才引进,紧紧以制度优化与改造并努力提升我行科技竞争力为核心,抓班子带队伍,克服困难,奋力拼搏,不断加大行业信息收集力度,锐意改革,强化管理和服务,各项工作呈现出良好的发展势头。
现将20XX年主要工作开展情况汇报如下:
一、各项指标完成情况
(一)、对公业务指标完成情况
截止12月末,全行对公存款余额349亿元,比年初增加148亿元,增幅达到74%;对公存款日均为275亿元,比年初增加125亿元,增幅达到83%;对公贷款余额为186亿元,比年初增加36亿元,增幅为24%。
截止12月末我行活期存款占比12%,活期占比大幅下降,定期存款占比大幅上升,主要的变化原因:
金融同业部工作总结);全行对公存款结算账户累计销户5302户,其中******管理中心需对结算账户的流失加以重视,做好基本户客户的维护与潜力挖掘。
(二)、与国开行合作开展对中小企业授信业务得到实质性进展
我部针对我行信贷规模不足的问题,创新开发了以银团贷款方式合作开发中小企业金融业务的模式,该模式充分利用银监会认可的银团转让机制,巧妙地通过提前还款约定与银团转让约定,既不占用我行风险资本,又可对合作对象发挥较好的增信作用。
在我部的前期主导、引入及配合下,现各分行均已与当地国开行进行了人员与业务的对接,下发了指导文件,开展了专项培训,签署了合作协议。
国开行各分行也把我行作为在中小企业信贷业务方面的主要合作银行,不但规模优先,部分地区还实现了客户互荐。
截止12月31日,与国开行已成功合作7个项目(其中4个因规模原因延至1月份放款),银团金额2.65亿元,其中我行承贷0.78亿元,投放占比不足30%,但项目的整体结算以及财务顾问费等中间业务收入却相当可观,撬动效应良好;此外还有在办项目27个,银团金额7.16亿元(其中我行承贷2.66亿元),均在审批流程中,有望在1月份实现放款。
整体而言,20XX年与国开行的合作基本完成了机制建设工作并已为明年打好了坚实基础。
(三)、网上银行业务拓展及功能优化取得阶段性成果
我行网上银行产品一直存在功能少、客户体验不够好的现象。
20XX年,针对我行网上银行投入少、发展滞后的现状,我部加大了网银投入,截至12月31日,全行发展网上银行客户数合共5533户,较09年增长141.5%,其中企业客户1421户,同比增加190.6%,个人客户4112户,同比增长128.2%;20XX年全行总交易笔数为12.1万笔、交易总金额356.27亿元,其中企业客户交易笔数为6.6万笔、交易金额337.1亿元;个人客户交易笔数为5.6万笔、交易金额19.17亿元。
在制度建设方面:
一是完善企业客户服务协议与服务申请表、新增集团客户服务协议,以防范法律风险等;二是优化网上银行业务规则,规范了业务流程,提高产品服务效率,加强了风险控制。
业务拓展情况:
产品功能开发与优化方面,一是推出了集资金查询、资金划拨、自动归
集、主动归集、用款审批、内部融资利息测试、内部往来报表等监管功能的集团服务;二是上线了电子汇票业务模块;三是对产品进行了三十多项的功能优化;四是完成“超级网银”的需求提出与确定,该项目已进入技术测试阶段。
客户服务支持方面:
协助客户服务中心、分支行解决电话咨询或现场服务,以良好的服务态度与质量为客户解决疑难,提高客户的网银使用率,日均服务估计约10次。
二、20XX年主要工作
(一)、重新定位,适应******商行全面改革、创业的发展要求
公金部与韬睿、人力、信息科技等部门充分沟通,围绕未来的组织架构设置,结合现有的管理需要,与韬睿一起设置了总、分行公司金融部,总、分行中小企业金融部的组织架构。
对每个岗位的职责要求、聘任条件、汇报路线、组织地位等都结合实际进行规划。
其中每一岗位均界定了其汇报路线,这即让公金部的每一位职员都清晰的职位定位,为加强公金部的内部管理、有效沟通做好基础性规划。
还需要特别说明的是:
考虑到人才培养成本等,对社招人员,明确了最低要求是总、分行公司银行业务管理经验。
公金部新架构的职能定位于资源配置、营销管理、产品管理、系统平台建设。
用公金部部门负责人任海峰总的一句话来概述公金部在整个公金条线起到的作用是“指示灯、红绿灯、方向盘”。
公金部新的职能定位适应于新的总、分、支行的管理模式,转化了公金部原有单一的总、支的管理模式,从资源配置、营销管理、产品创新、系统平台规划等方面加强了对异地分行的统筹管理职能,新架构也符合现代商业银行的管理需求。
公金部在******商行的日常管理工作中,充当者管理者、服务者的角色,管理者定位是推动公金业务符合规范化发展需求,服务者定位是符合我行业务稳妥向前发展的需要。
(二)、整章建制,打造一流商业银行管理制度
结合我行的管理模式、公金部的职能定位、公司银行业务的管理需要,公金部、中小部拟建制度总计33项,其中新制度19项,继续使用原制度5项,原制度部分修订9项,废止制度1项。
截止12月31日,公金部完成“公司业务跨分行营销客户管理办法、与国开行合作业务暂行管理办法”等9项关键制度的发文。
制度制定过程中,每项制度都充分结合我行的实际,符合我行公司银行的管理需要;充分征求总行各管理部门的意见、征求分行的经营管理意见,每项制度都是根据业务需要而落地承接,公司银行业务的流程得以明确,总行公金部也真正地发挥了管理职能。
同时,由于各项制度涉及到有关的总行管理部门较多,发文流程较长,制度发文所耗用的周期也较长,总行公金部制定每项制度时,每项制度的关键点在制定时就征求相关部门意见,与各分行充分探讨,从而提高制度制定的效率。
(三)、科技创新,不遗余力提升我行电子银行竞争力
系统建设一直作为总行公金部的一项重点工作来抓,系统的建设是为了更好地服务于业务发展、服务于业务管理需要。
鉴于我行当前业务模式仍处于探讨阶段,处于业务转型的关键时期,业务系统的建设重点着手于银行基础功能的完善。
当前,公司金融部积极参与网银、营销业绩考核系统的建设。
其中网银系统的功能需求已经提交,并与科技、外包公司充分沟通,对其功能主要是基础功能的改造,目的通过基础功能的升级改造,更好地方便业务拓展,为客户提供更多的便捷的服务。
同时,总行公金部及基地组织推动客户经理考核系统测试工作,结合分行的管理需求,对营销业绩考核系统若干功能优化改造,营销业绩考核系统不但胜任客户经理考核管理需要,而且系统实现了团队业绩管理、机构业绩管理需求。
客户经理、团队负责人、机构负责人都可以即时的查询管理的客户、管理团队、管理机构的业绩,为及时作出管理决策提供便利。
营销业绩考核系统近期提交新的需求,拟定于元月中旬正式上线。
(四)、未雨绸缪,参与20XX年公金条线预算工作,参与制定明年一季度全行贷款规模投放管理办法
20XX年11月,总行公金部作为全行公金条线考核主导部门,积极参与20XX年预算考核项目工作。
预算考核工作中结合了我行中长期的业务发展规划和业务转型思路,经与总行公金条线各部门、总行计财部、分行等相关部门负责人充分沟通后,编制20XX年公金条线业务预算、业务资源分配方案,并拟定了20XX年公金条线预算考核体系。
预算考核工作意义重大:
一、明确了20XX年全行的工作思路,明确了总行公金条线各部门、各分行对公业务的工作目标和业务导向。
二、结合业务转型和中长期的发展规划,实现了业务计划和资源配置相匹配。
三、条块结合的考核模式,利于总、分行业务管理部门的管理职能的实施,更有利于业务发展。
另外,为更好的服务我行整体战略转型及结构调整,服务于中小企业授信业务的战略发展,同时为了提高授信客户对我行的综合收益贡献,兼顾收益与风险向匹配以及授信客户在我行战略定位等因素,以我部主导,联合计财部、零售部、金融市场部制定了20XX年第一季度贷款规模投放与表外风险资产分配的指导意见。
为明年工作顺利开展未雨绸缪,做好准备。
(五)、紧贴市场,从总行高度服务一线业务部门
1、开展营销竞赛活动,推动业务发展
总行公司金融部始终承担综合管理者、营销管理者等角色,积极开展各项公司银行业务的营销活动。
20XX年开展了三项重要营销活动:
一是开展了“20XX年四季度与国开行合作业务营销竞赛活动”;二是制定《20XX年电子银行业务专项考核方案》(******地区),对各支行进行客户规模及客户质量等方面的考核,并将考核结果与年终绩效挂钩,充分调动一线人员的营销积极性;三是在第四季度举办全行的“抢抓无贷户、抢开企业网银”劳动竞赛活动,进一步加大拓展客户、抢占市场的力度。
篇三:
个人金融部工作总结
个人金融部工作总结
一、业务指标完成情况
——个人存款。
截至12月末,个人存款余额.亿元,较年初增加.亿元,增量居系统内第位,完成省行年度计划的.%,计划完成率居系统内第位,较上年提高个位次。
个人存款增量市场份额.%,居第1位,较上年下降.个百分点。
——个人贷款。
截至12月末,个人住房贷款余额万元,较年初增加万元,同比多增万元,完成省行年度计划的%,居系统内位;同业占比%,居第位。
全行非住房个人贷款余额XX万元,累计发放XX万元,同比多发放XX万元,较年初增加XX万元,同比多增加XX万元。
增量居系统内第X位,完成省行年度计划的XX%,计划完成率居第X位,同比提高X个位次。
——惠农卡及农户小额贷款。
截至12月末,全行共累计发放惠农卡张,较年初增加张,增量居全省第位,完成省行计划%,计划完成率居全省第位;授信户数户,较年初增加户,增量居全省第位,完成省行计划%,计划完成率居全省第位;小额农户贷款余额万元,较年初增加万元,增量居全省第位,完成省行计划%,计划完成率居全省第位。
——理财及个人中间业务。
截至12月末,全行基金认申购金额为亿元,完成省行年度计划的%,系统内计划完成率由年初的第位提高到第位。
基金销售同业占比%,居第位,较去年提高个位次。
代销国债期金额万元。
销售“本利丰”期金额万元。
实现个人业务中间收入为万元。
新增二星级(含)以上客户户,完成省行年度计划的%,计划完成率居系统内
第位。
发放优先服务贵宾卡6000张。
销售“传世之宝”实物黄金公斤,金额万元,实现销售收入万元。
——网点优化整合工作有条不紊行进中,网点文明标准服务导入完美收官。
截至10月中旬,文明标准服务已在全市200个营业网点导入完毕,从环境到人员、从硬件到软件,都发生了焕然一新的变化。
截至12月末,全行网点装修。
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20XX年,经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力,个人零售业务稳步健康发展,为全行的稳健经营夯实基础。
二、主要工作措施
(一)存款是立行之本,强调负债业务的根基作用,强力营销个人存款。
1、以总行“”活动为助力,推动存款业务快速增长。
我行结合往年情况,采取早动手、早谋划,对一季度工作进行详细筹划,各支行亦相继召开专门会议,对基层网点员工明确激励政策及考核力度,适时调动员工积极性。
全行上下认识到从元旦到春节前夕,是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。
通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、送“福”活动等等,辅以真情回馈,点面结合,维持良好的银客关系;同时抓住年前的资金流动特点,依托网点转型的平台,借助借记卡、惠农卡、网上银行、
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