证券从业资格考试练习11.docx
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证券从业资格考试练习11
证券从业资格考试练习11
单选:
基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的()。
A.讲座、推介会和座谈会
B.互联网应用
C.“一对一”专人服务
D.媒体应用
答案:
D
【解析】客户服务方式中媒体和宣传手册的应用是指销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向客户传达专业信息和传输正确的投资理念。
单选:
基金代销机构受()的委托,从事基金代销活动。
A.基金份额持有人大会
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金发起人
答案:
C
【解析】基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担,也可以委托取得基金代销业务资格的机构办理。
单选:
基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。
A.客户特性
B.基金产品的类型
C.渠道特性
D.市场环境与竞争对手状况
答案:
B
【解析】基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。
单选:
基金管理公司根据市场情况,持续推出各类产品,新形成的基金产品线通常归为()类型。
A.垂直式
B.平衡式
C.水平式
D.综合式
答案:
C
【解析】水平式为不断开发新品种,增加长度或宽度;垂直式为在大类上开发子类产品,增加深度。
单选:
基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的()手段。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
答案:
C
【解析】通过销售网点宣传属于营业推广。
单选:
()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。
A.“一对一”专人服务
B.电话服务中心
C.电子信箱
D.互联网
答案:
A
【解析】“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
单选:
客户服务是基金营销的重要组成部分,下列不属于客户服务的是()。
A.向基金持有人邮寄投资策略报告
B.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
C.向基金持有人解答各类疑问
D.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念
答案:
B
【解析】B选项是广告促销手段,属于基金促销手段的一种,而不是客户服务。
单选:
申请基金代销业务资格的机构,负责基金代销业务的管理人员应具备从事()年以上基金业务或()年以上证券、金融业务的工作经验。
A.3,5
B.2,5
C.3,3
D.2,3
答案:
B
【解析】申请基金代销业务资格的机构,负责基金代销业务的管理人员要取得基金从业资格,熟悉基金业务,并具备从事2年以上基金业务或5年以上证券、金融业务的工作经验。
单选:
基金产品风险等级评价主要应依据的因素中,不应考虑的因素是()。
A.投资范围和投资比例
B.近一年的业绩排名
C.投资方向
D.基金的历史规模和持仓比例
答案:
B
【解析】应考虑基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。
单选:
《证券投资基金销售管理办法》中,允许的行为有()。
A.不同的申购资金可适用不同的申购费率
B.基金管理人以自有资金为持有人承担风险
C.在确保无风险的条件下,临时挪用基金份额持有人的认购资金,并及时归还
D.合理预测基金的投资业绩
答案:
A
【解析】对于选择前端收费方式的投资人,基金管理人可以根据其申购金额的不同而适用不同的申购费率。
单选:
根据《证券投资基金销售适用性指导意见》,按投资人风险承受能力不同,可将投资人分为()三种类型。
A.冲动型,理性型和保本型
B.高风险型,中风险型和低风险型
C.积极型、稳健型和保守型
D.高收入型、中收入型和低收入型
答案:
C
【解析】投资人风险承受能力主要包括保守型、稳健型和积极型。
单选:
保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作,这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了()。
A.系统化原则
B.安全性原则
C.实用性原则
D.可靠性原则
答案:
C
【解析】《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立要维护应当遵循安全性、实用性、系统化原则。
此处所说的正是体现了实用性。
多选:
基金对外提供的会计报表主要包括()。
A.资产负债表
B.利润表
C.基金净值变动表
D.经营业绩表
答案:
ABC
【解析】基金会计报表包括资产负债表、利润表及净值变动表等报表。
多选:
对基金资产估值负相应责任的有()。
A.基金托管人
B.会计事务所
C.基金管理人
D.基金份额持有人
答案:
AC
【解析】我国基金资产的责任人是基金管理人,但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
多选:
以下关于QDII基金估值规定,正确的有()。
A.如果QDII基金投资衍生品可以每周计算并披露一次基金份额净值
B.基金份额净值应当在估值日后2个工作日披露
C.流动性受限的证券估值可以参照国际会计准则进行
D.基金份额净值只能以人民币计算并披露
答案:
BC
【解析】如果QDII基金投资衍生品,应当在每个工作日计算并披露,A错误;基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露,D错误。
多选:
下列关于基金管理费的说法,正确的有()。
A.基金管理费是支付给基金管理人的报酬
B.基金管理费比基金托管费低
C.基金管理费按照基金净资产值的一定比例从基金资产中计提
D.基金管理费根据基金收益的高低计提
答案:
AC
【解析】管理费与托管费的高低没有直接可比性,B错误。
管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比,D错误。
多选:
根据有关规定,基金运作费用包括()。
A.律师费
B.持有人大会费用
C.审计费
D.分红手续费
答案:
ABCD
【解析】基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用,包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
多选:
进行基金费用核算时,以下哪些费用一般按日计提,并于当日确认为费用()。
A.摊销费用
B.预提费用
C.托管费
D.管理费
答案:
ABCD
【解析】基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用一般是按日计提,并于当日确认为费用。
多选:
开放式基金份额变化的核算内容包括基金份额的()。
A.转出
B.赎回
C.转入
D.申购
答案:
ABCD
【解析】开放式基金须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。
多选:
关于证券投资基金损益结转的表述,正确的有()。
A.债券基金一般在月末结转当期损益
B.货币市场基金一般逐日结转损益
C.股票基金一般在月末结转当期损益
D.债券基金一般逐日结转损益
答案:
ABC
【解析】证券投资基金一般在月末结转当期损益,按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。
多选:
基金会计报表附注通常包括()。
A.差错更正的说明
B.重要会计政策和会计估计
C.关联方关系及其交易
D.会计政策和会计估计变更说明
答案:
ABCD
【解析】基金会计报表附注包括会计政策和会计估计、会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明、报表重要项目的说明和关联方关系及其交易等内容。
多选:
需要披露会计报表和会计报表附注内容的财务会计报告包括()。
A.月度报告
B.半年度报告
C.季度报告
D.年度报告
答案:
BD
【解析】半年度、年度财务会计报告至少应披露会计报表和会计报表附注的内容。
判断:
基金营销只能由基金管理公司内设的市场部门承担。
()
答案:
B
【解析】基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担,也可以委托取得基金代销业务资格的机构办理。
判断:
根据投资人风险承受的能力细分客户是确定基金营销目标市场的重要内容。
()
答案:
A
【解析】在确定目标市场与客户时,分析投资人的真实需求,包括其投资规模、风险偏好,对基金流动性、安全性的要求等,是基金销售机构需要解决的重要问题;另外,根据投资人承受风险的能力细分客户,也是确定目标市场的重要内容。
判断:
监管部门对基金营销活动的监管是基金营销环境分析的重要内容。
()
答案:
A
【解析】在营销环境的诸多因素中,基金管理人最需要关注以下三个方面:
销售机构本身的情况、影响投资者决策的因素以及监管机构对基金营销的监管。
判断:
监管政策、渠道、费率和促销四大要素是基金营销的核心内容。
()
答案:
B
【解析】产品、价格(费率)、渠道分销、促销四大要素是基金营销的核心内容。
判断:
基金客户服务中“一对一”专人服务仅针对机构投资者。
()
答案:
B
【解析】“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
判断:
基金的宣传推介材料应当事先经基金管理人的督察长检查,出具合规意见书,并报中国证监会审批后才能使用。
()
答案:
B
【解析】宣传推介材料应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,发布后报所在地监管机构备案。
判断:
基金管理人不允许对基金违规承诺收益或承担损失。
()
答案:
A
【解析】基金管理人的基金宣传推介材料中的禁止情形有:
虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;诋毁他人;预测业绩;违规承诺收益或承担损失;夸大或片面宣传基金,违规使用可能使投资者认为没有风险的词语或片面强调集中营销时间限制的表述;登载单位或个人的推荐性文字。
判断:
基金管理人、代销机构中从事基金销售活动的所有人员均应取得证券投资基金职业资格。
()
答案:
A
【解析】宣传推介基金的人员、基金销售信息平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。
判断:
基金销售机构的内部环境控制,就是对影响基金销售的各个环境因素进行的控制。
()
答案:
A
【解析】基金销售机构的内部环境控制,即对影响基金销售的各种环境因素进行的控制。
主要包括:
建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统;建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系,对内外部风险进行识别、评估和分析,及时防范和化解风险;建立健全内部授权控制体系,加强对分支机构的管理,建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度,制定切实有效的应急应变措施,同时通过制度建设,防止商业贿赂和不正当交易行为的发生。
判断:
基金销售机构应将自有资产与投资人资产合账管理。
()
答案:
B
【解析】基金销售机构应将自有资产应与投资人资产分开管理。
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