关于申请贷款的报告.docx
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关于申请贷款的报告
关于申请贷款的报告
中国农业银行郑州陇西支行:
河南省ⅩⅩ燃气工程投资有限公司是由河南省ⅩⅩ实业(集团)有限公司投资组建、经河南省工商局批准于二00二年五月十日注册成立,以从事燃气市场开发、投资、经营,管理燃气管道基础设施,销售及分销管道燃气,销售燃气设备等为主营业务的、具有企业法人资格的有限责任公司,注册资金:
人民币一千万元,法人代表张瀛岑。
公司地址:
郑州市健康路三号、国奥大厦20楼。
一、公司概况
河南省ⅩⅩ实业集团是郑州市20家大型名优民营企业之一,是在一九九一年六月经河南省体改委批准、经河南省工商局注册成立的综合性公司,注册资本金5800万元,拥有资产4亿元,经营范围涉及房地产、燃气、商贸、工业和物业管理等多种领域,集团下属的ⅩⅩ燃气工程投资有限公司主要从事城市天然气的投资开发建设和经营管理。
ⅩⅩ集团在几年的经营过程中,一直秉承“真诚、信用、品质、服务”的宗旨,在取得显著的经济效益的同时也创造了良好的社会效益;“讲求诚信”的经营原则使ⅩⅩ集团在业界有较高的声誉,并先后被省农行、省工行和郑州市商业银行评为aa级信誉单位。
集团的成长在完成资本积累的同时也造就了一只德才兼备的员工队伍,并培养出一批优秀的中青年管理者。
公司现已拥有员工1400多人,其中有大专以上学历的占65%,是能力、学历和经验的最优组合。
集团公司董事长张瀛岑,39岁,中共党员,毕业于河南省财经学院经济管理专业,先后担任金水区糖酒公司经理等职务;于96年组建ⅩⅩ实业集团,任董事长兼总经理;张瀛岑总经理在创建、发展企业的同时,积极投身于社会公益事业,曾向红十字会河南分会捐款、对107国道的市政建设提出的建设性意见,被政府采纳并登载在大河报上;历任金水区人大代表、郑州市人大代表。
ⅩⅩ燃气工程投资有限公司总经理王新刚先生曾任郑州市天然气公司总经理,河南省煤气学术委员会主任,是燃气领域国内知名专家,具有数十年燃气行业的经营和管理经验。
二、公司经营情况
我国政府在第十个五年计划中提出,未来十年将致力于扩充天然气管道基础设施的建设,其中主要项目是建造长约4200公里长输管道---西气东输管道,总投资约1500亿元。
而下游用户系统的投资更为巨大。
集团决策层抓准这一契机,注册成立河南省ⅩⅩ燃气工程投资有限公司,率先与省内几个主要城市洽谈、协商天然气投资与经营。
投资城市天然气建设和经营将成为集团新的利润增长点,天然气也将是集团未来的支柱产业。
目前,公司意欲多个洽谈收购城市管网燃气专案。
二零零二年九月成功取得河南省重要城市——鹤壁市的三十年城市燃气独家运营权,兼并了鹤壁市煤气公司出资注册成立了鹤壁市ⅩⅩ燃气有限公司;许昌市天然气项目也已进入实质性操作阶段,公司近期可取得该市的三十——五十年的独家经营权。
1、鹤壁市天然气项目情况
该项目投资1.32亿元,供气规模为日供气10万立方米,管网总长度180公里,建设工期为两年;2004年建成并开始供气,计划发展居民用气户8万户及部分工业、公福用户。
该项目天然气进价按1.2元/立方米计算,售价按1.8元/立方米,达到设计供气能力后,正常年利润总额939万元;财务内部收益率税前为12.69%,税后为9.39%;投资回收期为12.22年(税后含建设期);投资利润率为7.08%;投资利税率为9.86%;盈亏平衡点为49.98%。
截止2002年12月末,鹤壁市天然气利用工程项目已完成投资工程2000多万元,完成工程主要内容为:
长线管道铺设36公里、新市区管网12公里、老城区管网6公里、门站1座;并实现了部分市区通气(西气东输未通气前,暂从濮阳供气)。
2、许昌市天然气项目情况
项目总投资1.08亿元,供气规模为日供气12.7万立方米,管网总长度76公里,项目建设工期为一年;2004年初开始供气,计划发展居民用气户6.9万户及部分工业、公建用户。
该项目天然气进价按1.2元/立方米计算,售价按1.8元/立方米,达到设计供气能力后,正常年利润总额1040万元;财务内部收益率税前为11.68%,税后为9.32%;投资回收期为10.85年(税后含建设期);投资利润率为9.85%;投资利税率为12.95%;盈亏平衡点为54%。
目前,项目建议书、可研报告、环保评诂报告省计委和省环保局均已批复,初步设计已委托中国市政华北设计研究院12月份完成并上报省计委批复;门站选址及征地已完毕,工程计划近期开工建设。
三、申请贷款的用途及款额
此次申请贷款用于和郑州燃气集团有限公司合作建设、经营位于管城区圃田乡的液化气储运基地。
双方”合作经营协议”中约定该基地由郑燃集团负责前期建设,后续流动资金由我公司负责筹措,经营利润按比例分成。
由于我公司目前鹤壁及许昌燃气项目的投资均在进行中,且天然气项目是一个前期投资较大,投资时间较为集中的工程,故有资金缺口1500万元,特向贵行提出借款申请,期限两年。
四、项目概况
该基地占地101.456亩,目前基础建设已投资4000多万元,建成了2000m3液化石油气球形罐4座,拥有液化气石油气火车槽车50节,现代化的火、气槽装卸设备及配套的消防、监控、综合服务等设施及1.2公里的铁路专用线。
首期拟购臵汽车槽车5辆。
基地建成后,以自有的铁路专用线直接从新疆的油田进气,可形成年供气为10万吨的宏大规模,分别储存民用、工业及汽车用液化石油气,储存量、年周转量居全省第一位。
为我省各地市及省外周边城市提供了一个稳定可靠的气源供应地,市场竞争优势明显,客户群可保持稳定,发展前景良好。
五、还款来源及保证
(1)两地新用气户到2004年暂按5万户、每户初装费2000元(工商业用户暂未计算)计算,则初装费收入:
2000元×5万户=10000万元;
(2)两年经营收入按民用气每立方米1.8元,用气户按新初装用户80%、每户年用气量按200立方米计算,则两年经营收入为:
4万户×200立方米×1.8元/立方米×2=2880万元;
两年购气成本:
800万立方米×1.2元/立方米×2=1920万元;两年经营利润=2880万元-1920万元=960万元
(3)圃田液化石油气储运基地建成后,改变了以往各地市从洛阳石化总厂、中原油田、荆门及武汉,有的甚至到延安拉气的状况,这些气源最高开票价2800元/吨,最低开票价1750/吨,加上运费及其它杂费,最低价在2000元/吨以上,最高价可达3000元/吨。
而我们利用自身专列从新疆塔里木、吐哈、乌鲁木齐等地进气,最高到郑价2013元/吨,最低到郑价1313元/吨。
比从内地购气便宜600元/吨。
若按目前市场价格,年周转量6万吨计算,每年即可创利3600万元,在市场竞争中能保持满意的盈利水平。
(4)收益比例按50%三项合计
(燃气公司初装费+两年经营利润+液化气经营利润)×50%=(10000万元+960万元+7200万元)×50%=9080万元。
我公司用以上收入作为此笔借款的还款来源,保证按时还款付息,决不拖欠。
篇二:
银行借款申请书
借款申请书
银行分行:
xxxxxxx公司是本区股份制重点企业,为解决生产经营流动资金的困难,特向贵行申请流动资金贷款万元,现将企业具体情况报告如下:
一、企业基本情况
xxxxxxx司始建于xxxx年xxx月,位于xxxxx,占地面积。
主要从事等经营业务。
注册资本xxxx万元,现有固定资产xxx万元,从业人员xxx人,各类机械加工设备xxx余台(套)。
2011年实现产值xxxx万元,收入xxx万元,实现利税xxx万元,净利润xxx万元。
预计2012年实现产值xxx万元,销售收入达到xxx万元至xxx万元,实现利税xxx万元至1500万元。
现已签订了销售合同价款达xxx0万元。
本企业产品于xxx年通过了
国际质量体系认证。
近年来,先后承接了工程xxx多项,受到了广大客户的信赖和好评,先后被市、区政府和工商管理部门授予“重合同、守信用”先进企业。
二、为使企业平稳跨过将工厂搬进矿山这一创新,促使企业顺利发展壮大,根据本公司生产经营实际需要,特向贵行申请,给予我公司流动资金贷款xxxx万元,以解决生产经营过程中资金短缺的问题。
三、关于借款期限,根据本公司今年的市场及矿山生产状况特申请借款期限为两年。
四、借款抵押物:
我公司以现有的土地及地上附着物作为贷款抵押,申请此笔贷款。
五、本公司保证以高度的诚信按期偿付本金和利息,以实际行动回报贵行对企业的关怀和支持。
公司名称xxxxxxxxxx二0一二年二月二十五日篇三:
贷款申请报告(修改版)
xx公司
贷款申请报告
xx银行:
xx公司(以下简称xx公司)2011年新增1750亩蔬菜基地、500亩水果基地等建设项目,规划总投资10,000万元,现向贵行提出申请项目贷款和流动资金贷款2,000万元,望能给予支持。
一、企业基本情况介绍:
(一)企业基本情况
xx公司是一家集有机绿色农产品种植、加工、贸易及科研开发于一体的现代农业创新企业。
业务范围主要包括农林作物的生态种植和深加工、高新技术开发以及酒店经营、旅游休闲等三产服务项目。
注册资本金人民币3,000万元,企业性质属有限责任公司。
现有员工120人,其中:
大学学历36人、中专学历58人、各类专业技术人员20人。
湖南省**协会副会长单位、**市农业休闲协会理事单位,正在申报省级农业产业化龙头企业。
xx公司以工业化道路促进农业产业化,以高新科技促进农业增值为主攻方向,始终秉承“低碳、环保、和谐”的宗旨,奉行“做生态农业领跑者,提升中国人的生活品质”的理念;秉承“诚信、坚忍、感恩、奉献”的企业精神;以诚信对待客户,以忠诚对待公司,以创新对待竞争,以奉献对待社会,为现代农业可持续发展、农民增收而奋斗,为发展和繁荣长沙地方经济作出更大的贡献。
(二)法人代表基本情况
董事长xxx,1964年出生,中共党员,一级建造师,高级工程师,1984年毕业于xx学院。
二十多年建设项目投资开发经验,社会信誉高。
主要兼职:
xx协会常务副会长、xxx公司总经理、xxx公司董事股东。
近五年承担的主要项目:
黄花机场新航站楼高架桥项目、黄花机场新航站楼土方项目、黄花机场新航站楼排水渠项目、黄花机场中南办宿舍工程、黄花机场公安局办公楼工程、岳阳纸业40万吨改扩建工程、泰格林纸怀化骏泰纸浆车间项目、湘江沿江风光带园林绿化工程项目、长丰猎豹半成品车间项目、金霞住宅小区项目。
xxx先生是一位讲诚信、善经营、懂管理、富于实干精神的企业家。
长丰农业公司在他的带领下,不断引进先进的现代企业制度,夯实企业管理基础,构筑优良的企业文化,坚持“诚信、坚忍、感恩、奉献”的企业精神,团结拚博,与时俱进,不断致力于向新的广度和深度拓展,建成一支具有高度敬业精神、高效创新精神、高效团队精神的员工队伍,以农产品种植加工销售为龙头,打造“穗风”系列品牌,营造出超时代风格的一流产品,建立高品质、高水准的现代农业创新企业。
(三)、企业法人信用情况
公司一向讲信誉,守合同,目前在xx银行有信贷关系,在与银行交往过程中,从来都是按期支付利息和归还贷款本金。
与经营客户订立的合同履约率为100%,被有关部门评为守合同、重信誉的单位,被xx银行评为aaa级企业。
公司经营状况良好,管理能力较强,营运能力和盈利能力较强,信誉度高,发展前景可观,为建设现代农业科技产业园,盘大盘强企业,新增基地建设项目,现向贵行申请项目贷款和流动资金短期贷款,由于公司经营项目好,效益可佳,具有充足的销售收入和现金流入,公司承诺,一定按期偿还贵行贷款和利息。
为此,湖南长丰生态农业发展有限公司完全有实力偿还贵行项目贷款和流动资金短期贷款,保证贵行贷款的安全性。
(三)经营设备及证照情况
经营证照齐全,另有苗木花卉经营许可证、畜禽水产养殖证、餐饮服务许可证等。
拥有200亩葡萄园1个、346亩高档优质水稻基地1个、200亩蔬菜基地1个、5000头规模养猪基地1个、100亩高档苗木花卉基地以及1200㎡酒店1所。
(四)资产负债及生产经营情况公司主营业务包括农产品种植销售、畜禽养殖、苗木花卉种子销售以及酒店经营等,两年来,取得了良好的经营业绩。
2010年,公司总资产万元,出栏肉猪8000头、农产品销售万元,实现年销售额万元,实现利润万元,上缴税金万元。
公司近两年主要财务指标单位:
万元
总资产流动资产固定资产流动负债净资产销售收入利润负债率流动比率流动资产周转率销售利润率
2009年
2010总资产利润率
来源:
详见2009年度、2010年度财务报表
(五)企业两年的信用等级及贷款本息情况:
本司现在浦发银行长沙分行有信贷关系,都是按期偿还了本金和当期资金利息,被xx银行评为aaa级企业。
二、项目贷款和流动资金贷款基本情况
(一)1750亩蔬菜标准化生产基地建设项目
1、建设规模:
规划面积1,750亩,年产蔬菜9,290吨,拟建绿色蔬菜种植体验基地、特色蔬菜生产基地、设施蔬菜生产示范基地、蔬菜种苗生产及新技术示范区等。
2、总投资:
控制在8,000万元;
3、筹资方案:
申请国家财政资金补助,2000万元,自筹5,000万元,贷款1,000万元,具体以财务评估为准。
4、项目运作模式:
公司+联盟+合作社+农户。
公司负责提供种苗农资、技术服务和回收产品。
5、项目前期工作
(1)已流转耕地1,770.46亩,流转年限为16年;成功申报长沙县规模土地流转项目,每年每亩补助300元,补助3年。
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